I senatori dichiarano guerra alle truffe degli ATM crypto con nuove regole severe

I senatori introducono il Crypto ATM Fraud Prevention Act

Il Senatore statunitense Jack Reed (D-RI) ha annunciato il 26 febbraio di aver introdotto il Crypto ATM Fraud Prevention Act (S. 710) per affrontare la crescente questione delle frodi ai chioschi di criptovaluta, che ha colpito in modo sproporzionato gli americani più anziani.

Reed, insieme ai senatori Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT) e Peter Welch (D-VT), ha delineato le disposizioni chiave del disegno di legge, dichiarando: “Il disegno di legge migliorerebbe gli avvisi di frode su tutti i chioschi di criptovaluta; richiede agli operatori di ATM di criptovaluta di sviluppare una politica globale anti-frode, che deve essere presentata al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN); e protegge i nuovi clienti … limitando gli importi delle transazioni iniziali, richiedendo la conferma verbale delle transazioni principali e rendendo le vittime di frode idonee a rimborsi se presentano una segnalazione entro 30 giorni.”

Il legislatore ha sottolineato la necessità di una supervisione più rigorosa dei chioschi di criptovaluta, che ha definito “portali di pagamento per i truffatori”. Ha inoltre insistito:

Gli operatori di chioschi di criptovaluta devono assicurarsi che le loro macchine non vengano utilizzate per vittimizzare cittadini vulnerabili e riciclare denaro per attività illegali. Questo disegno di legge adotta misure di buon senso per garantire che le aziende che traggono profitto da queste macchine facciano la loro parte per prevenire le frodi.

“È un primo passo positivo verso l’arresto dell’aumento delle truffe ai chioschi di criptovaluta e il contrasto ai criminali. Dobbiamo anche continuare a lavorare per educare le popolazioni vulnerabili, in particolare gli americani più anziani, a riconoscere ed evitare le truffe in criptovalute,” ha opinato.

La legislazione è stata introdotta in risposta a un aumento delle frodi legate ai crypto ATM, che sono diventati un metodo preferito per i truffatori per sfruttare le vittime, in particolare gli anziani. Secondo la Federal Trade Commission (FTC), le perdite segnalate da truffe ai crypto ATM sono salite da 12 milioni di dollari nel 2020 a 114 milioni di dollari nel 2023, con ulteriori 65 milioni di dollari persi nella prima metà del 2024. Il Centro per le denunce dei crimini su Internet dell’FBI ha ricevuto quasi 2.700 denunce di frode da individui di età pari o superiore ai 60 anni l’anno scorso, rappresentando la maggior parte dei casi.

Il disegno di legge cerca di sostituire l’attuale mosaico di regolamenti statali con uno standard federale, consentendo contemporaneamente agli stati di impose regole più severe. Include diverse misure protettive per i consumatori, come l’obbligo di segnalazioni di frode sui chioschi, la richiesta agli operatori di nominare un responsabile della conformità e l’implementazione di politiche anti-frode presentate al FinCEN.

Le protezioni speciali per gli utenti alla prima esperienza sarebbero garantite dalle seguenti disposizioni:

Limiti di transazione di $2,000 al giorno, e $10,000 totali nei primi 14 giorni. Rimborsi completi per le transazioni fraudolente se il cliente effettua una segnalazione entro 30 giorni.

Inoltre, la legge impone “la conferma verbale dal vivo per qualsiasi transazione superiore a $500.” La legislazione richiede anche agli operatori di crypto ATM di registrarsi presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, divulgare le posizioni degli ATM e fornire ricevute di transazione con dettagli essenziali, inclusa una hash della transazione e informazioni di contatto per le forze dell’ordine. Sostenuta da organizzazioni come Americans for Financial Reform, la National Consumers League e Public Citizen, il disegno di legge mira a ridurre l’aumento rapido delle truffe legate alle criptovalute e ad aumentare la responsabilità degli operatori nello spazio delle attività digitali.