FinCEN Prende di Mira i Chioschi di Criptovaluta mentre le Perdite per Frode Esplodono nei Mercati Statunitensi

FinCEN Lancia l’Allarme: Chioschi di Criptovaluta Ora Vettori ad Alto Rischio per il Riciclaggio di Denaro

La Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha emesso un avviso il 4 agosto, avvertendo che i chioschi di valuta virtuale convertibile (CVC) vengono sempre più utilizzati per frodi, riciclaggio di denaro e truffe mirate a popolazioni vulnerabili. L’avviso spiega che questi chioschi, noti anche come atm di criptovaluta, che consentono scambi di valuta fiat in digitale, vengono utilizzati da organizzazioni criminali transnazionali e truffatori per trasferire fondi illeciti rapidamente e spesso in modo anonimo. FinCEN ha sollecitato le istituzioni finanziarie ad aumentare il monitoraggio dell’attività sospetta e ha evidenziato l’uso di Rapporto di Attività Sospetta (SARs).

Il direttore di FinCEN, Andrea Gacki, ha dichiarato:

I criminali sono implacabili nei loro sforzi per rubare denaro alle vittime e hanno imparato a sfruttare tecnologie innovative come i chioschi CVC.

“Gli Stati Uniti sono impegnati a proteggere l’ecosistema di asset digitali per le imprese e i consumatori legittimi, e le istituzioni finanziarie sono un partner fondamentale in tale impegno. Questo Avviso supporta la missione continua del Tesoro per contrastare le frodi e altre attività illecite,” ha aggiunto il direttore di FinCEN.

Secondo l’Internet Crime Complaint Center dell’FBI, le denunce di frode che coinvolgono i chioschi CVC sono quasi raddoppiate nel 2024, raggiungendo 10.956 casi e 246,7 milioni di dollari in perdite segnalate. Gli abusi sugli anziani erano una preoccupazione chiave, con persone di 60 anni e oltre che hanno subito oltre i due terzi di tutte le perdite legate alle truffe basate sui chioschi.

Il mancato rispetto diffuso da parte degli operatori di chioschi CVC ha aggravato questi problemi. FinCEN ha identificato un modello di fallimenti nel registrarsi come attività di servizi monetari e implementare controlli antiriciclaggio, consentendo transazioni senza la dovuta diligenza nei confronti del cliente. Reti di traffico di droga, in particolare il Cartello Jalisco Nueva Generación, hanno utilizzato questi chioschi per riciclare i proventi delle vendite di narcotici, specialmente in regioni ad alto rischio come l’Illinois. Nonostante queste sfide, i sostenitori del settore sostengono che con robusti quadri di conformità, i chioschi possono supportare l’adozione delle criptovalute e l’inclusione finanziaria, riducendo al minimo gli abusi.