Le lettere servono come una schiacciante accusa delle presunte politiche anti-crypto del governo.
FDIC Rilascia Lettere Redatte di Operation Choke Point 2.0
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Come l’FDIC ha segretamente ostacolato le attività legate alle criptovalute delle banche
La Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), un ente originariamente formato per ristabilire la fiducia nel sistema bancario americano, venerdì ha silenziosamente rilasciato lettere che aveva precedentemente inviato alle banche proibendo loro di impegnarsi in qualsiasi “attività legata alle criptovalute”, come parte di un presunto sforzo segreto per minare l’intera industria delle criptovalute, un progetto informalmente soprannominato Operazione Choke Point 2.0.
La corporazione fornisce assicurazione sui depositi alle banche e “supervisiona ed esamina direttamente più di 5000 banche e associazioni di risparmio per la sicurezza e la solidità operativa,” secondo il suo sito web.
Tra marzo 2022 e maggio 2023, l’FDIC, nella sua capacità di supervisione, ha inviato almeno venticinque lettere alle banche chiedendo loro di “sospendere” tutti i servizi relativi agli asset digitali, di “non implementare” prodotti legati alle criptovalute e di “evitare di espandere” i servizi che coinvolgono le cripto.
“L’FDIC non ha ancora determinato quali, se del caso, documenti regolatori saranno necessari affinché una banca possa impegnarsi in questo tipo di attività,” scrisse il regolatore in una delle prime lettere inviate a una banca nel marzo 2022.
L’FDIC non ha pubblicato le lettere volontariamente. Invece, sono state costrette da un ordine del tribunale di giugno 2024 presentato dalla piattaforma di scambio di criptovalute Coinbase (tramite il suo appaltatore History Associates), a rilasciare le lettere dopo aver inizialmente respinto la richiesta del Freedom of Information Act (FOIA) dello scambio.
“Abbiamo finalmente ottenuto le lettere OCP [Operation Choke Point] 2.0 non mascherate dall’FDIC,” ha scritto Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase su X “Ci è voluto un ordine del tribunale, ma ora puoi leggerle da solo qui sotto. Mostrano un’azione coordinata per fermare una vasta gamma di attività crittografiche.”
Nomi delle varie istituzioni finanziarie sono stati redatti nelle copie pubbliche disponibili sul sito dell’FDIC. Non è chiaro se Coinbase abbia ricevuto copie non redatte come per il post di Grewal.
Diversi temi si sono distinti nelle lettere, il primo e più ovvio è stato un impulso da parte del regolatore a forzare le banche a cessare tutte le attività legate alle criptovalute senza alcuna data data per riprendere tali attività.
Il secondo tema era di richiedere un quantitativo insolitamente oneroso di documentazione alle banche che stavano tentando di offrire servizi cripto abbastanza semplici ai loro clienti.
Un’istituzione che semplicemente voleva permettere ai suoi clienti di acquistare bitcoin utilizzando il banking online in collaborazione con una terza parte, si è vista recapitare quasi tre pagine di trentasei domande che andavano dalla richiesta di un piano strategico completo di marketing fino all'”analisi della banca del SEC SAB 121 e la sua applicabilità,” dopo aver ricevuto una lettera nell’agosto 2022 (documento 18).
Il Bollettino Contabile 121 (SAB 121) del personale della U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) è una linea guida contabile che rende oneroso per le banche servire i clienti crypto.
Un’altra lettera dell’aprile 2022 (documento 8) inviata a una banca che voleva istituire un servizio basato su blockchain, conteneva quasi quattro pagine e mezzo di domande sulla struttura di governance, i metodi contabili per gli asset digitali, l’esposizione ad altre banche, gestione del rischio e controlli, e altro ancora.
Un ultimo tema iniziato nel settembre 2022 (documento 20) è la richiesta dell’FDIC ai destinatari delle sue lettere di mantenere i documenti confidenziali.
“Questa lettera è confidenziale e non può essere divulgata o resa pubblica in nessun modo sotto la Parte 309 delle Norme e Regolamenti FDIC,” scrisse l’FDIC.
La politica di riservatezza citata ha probabilmente giocato un ruolo chiave nel mantenere il pubblico non informato sull’approccio discutibile del regolatore.
“È difficile credere nella loro buona fede quando il loro maglione si sbroglia ulteriormente ogni volta che tiriamo il filo,” ha detto Grewal. “Il nuovo congresso dovrebbe avviare audizioni su tutto questo senza ritardo.”
