Citigroup ha erroneamente accreditato $81 trilioni, poiché il cliente avrebbe dovuto ricevere solo $280. Il pagamento ha bypassato tutti i controlli di Citigroup e ha dovuto essere annullato diverse ore dopo la sua esecuzione, un evento che la banca definisce un “quasi incidente.”
Fat Fingers: Citigroup deposita per errore $81 trilioni al cliente
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Errore di Pagamento di Citigroup: Trasferimento Errato di $81 Trilioni Supera i Controlli
Citigroup, una delle banche più riconosciute al mondo, è stata quasi coinvolta in un errore di trilioni di dollari lo scorso anno. In aprile, la banca ha eseguito un trasferimento di $81 trilioni a un cliente, un errore che sarebbe stato critico per l’istituzione.
Secondo CNBC, il trasferimento ha superato la revisione di due dipendenti ma è stato rilevato da un terzo 90 minuti dopo. Anche se i fondi non avrebbero potuto essere spostati, l’episodio mostra le carenze che affliggono il mondo del sistema bancario fiat.
La banca è intervenuta per stornare i fondi diverse ore dopo, poiché il cliente avrebbe dovuto essere accreditato solo di $280. Le circostanze che hanno portato a questo errore non sono state divulgate.
Questo tipo di evento, in cui viene effettuato un pagamento errato ma la banca riesce a recuperare i fondi, è chiamato “quasi incidente.” Per Citigroup, i quasi incidenti sono più comuni di quanto dovrebbero essere, poiché ciò è accaduto dieci volte durante il 2024, coinvolgendo $1 miliardo o più. L’anno precedente, è successo 13 volte.
In una dichiarazione, Citigroup ha spiegato:
I nostri controlli preventivi avrebbero inoltre impedito che eventuali fondi lasciassero la banca. Sebbene non ci sia stato alcun impatto sulla banca o sul nostro cliente, l’episodio sottolinea i nostri sforzi continui per eliminare i processi manuali e automatizzare i controlli attraverso la nostra Trasformazione.
Citigroup è stata fortemente criticata dai regolatori, portando al licenziamento del suo ex CEO Michael Corbat. I media finanziari hanno riportato che Corbat ha avuto problemi nell’implementare controlli tecnologici e di conformità.
Una delle ragioni che hanno portato Corbat al pensionamento anticipato è stato un pagamento errato ai creditori di Revlon. L’azienda ha inviato quasi $900 milioni per errore nel 2020, dando luogo a una saga che si è conclusa con un accordo giudiziario nel 2022.
Mentre il nuovo CEO si è impegnato a migliorare i metodi di conformità e supervisione della banca, questo evento dimostra che c’è ancora del lavoro da fare.
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