False 'Educazione sugli Investimenti' Truffe Crypto Stanno Esplodendo—Il Regolatore Emana un Avvertimento Grave

Il Regolatore Lancia l’Allarme: Le Truffe di ‘Educazione agli Investimenti’ sono Fuori Controllo

Il Dipartimento dei Titoli del North Dakota ha emesso un avvertimento riguardo a fondazioni fraudolente di “educazione agli investimenti” che affermano di insegnare agli investitori sulle criptovalute e azioni mentre operano segretamente elaborate truffe. Tim Karsky, Commissario dei Titoli del North Dakota, ha avvertito che questi schemi utilizzano tattiche ingannevoli, inclusi prove “senza rischi” e prestiti fasulli, per convincere le vittime a investire il proprio denaro e pagare commissioni eccessive. Karsky ha dichiarato:

L’ascesa delle false ‘fondazioni di educazione agli investimenti’ è una tendenza preoccupante che sfrutta il desiderio degli investitori di ridurre il rischio di investire in criptovalute.

Ha sottolineato che nonostante le promesse di rendimenti garantiti e consigli di esperti, queste operazioni sono progettate per fuorviare e frodare gli investitori.

La truffa inizia tipicamente con annunci sui social media che indirizzano le potenziali vittime a gruppi Whatsapp gestiti da un falso fondatore e bot automatizzati. All’interno di questi gruppi, il presunto fondatore offre lezioni di investimento e successivamente introduce una piattaforma di scambio di criptovalute fraudolenta. Agli investitori vengono inizialmente dati gettoni “gratuiti” per testare un bot di trading alimentato da IA, che sembra falsamente generare profitti.

Incoraggiati dall’illusione del successo, gli individui depositano denaro reale e, se mancano di fondi, i truffatori li indirizzano a presunti fornitori di prestiti su Telegram. Questi prestiti vengono accreditati direttamente allo scambio fraudolento, ma le vittime scoprono presto di non poter ritirare fondi a meno che non ripaghino i prestiti o coprano commissioni fittizie. La truffa si conclude con conti bloccati sotto il pretesto di problemi regolatori prima che i truffatori interrompano le operazioni e si ripresentino sotto un altro nome.

Per guadagnare credibilità, i truffatori potrebbero presentare documenti reali del governo, dichiarare registrazioni con la Securities and Exchange Commission (SEC) degli Stati Uniti e il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti, e pubblicare articoli fuorvianti online. Il Dipartimento dei Titoli del North Dakota ha sottolineato:

I truffatori legittimano le loro operazioni usando documenti ufficiali e professionali, inclusa la registrazione presso il Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti e la Securities and Exchange Commission degli Stati Uniti. Potrebbero anche pubblicare articoli online per sembrare legittimi e usare vecchi domini di siti web per apparire consolidati.

Il Dipartimento dei Titoli del North Dakota esorta gli investitori a verificare la legittimità di una fondazione educativa prima di interagire con essa. “Non date per scontato che una fondazione educativa sia affidabile solo perché è promossa sui social media,” ha avvertito Karsky.