Clampdown sulle criptovalute in Nigeria: La Banca Centrale ordina alle aziende Fintech di smettere di aprire nuovi conti

Le aziende di Fintech dicono che il blocco è temporaneo

La Banca Centrale della Nigeria (CBN) ha apparentemente ordinato a quattro aziende di fintech di cessare l’apertura di nuovi account nel tentativo di escludere i commercianti di criptovalute accusati di aggravare il declino della valuta. La direttiva colpisce Moniepoint, Palmpay, Opay e Kuda.

Un rapporto di Techcabal afferma che la direttiva della CBN è stata emessa poco dopo che la Commissione per i Reati Economici e Finanziari (EFCC), l’organismo anti-corruzione della Nigeria, ha bloccato oltre 1.140 conti bancari presumibilmente associati a transazioni estere illegali. Il rapporto cita anche una dichiarazione di una delle aziende di fintech suggerendo che il congelamento dei conti è temporaneo.

Un dirigente di una delle aziende di fintech, che ha preferito rimanere anonimo, ha confermato allo stesso modo la natura temporanea della pausa. Il dirigente ha anche collegato la direttiva della CBN a un audit in corso dei processi Conosci il Tuo Cliente (KYC) delle aziende di fintech colpite.

Le Fintech Non Migliorano La Loro Reputazione Con La CBN

Nel frattempo, il rapporto cita un’altra fonte anonima che afferma che la CBN e l’Agenzia Nazionale per la Sicurezza della Nigeria avevano interagito con le quattro aziende prima di emettere la direttiva.

“La CBN ritiene che molti commercianti di criptovalute stessero sfruttando le piattaforme di fintech per disturbare il mercato FX. Le banche hanno anche una relazione migliore con il regolatore mentre le fintech devono ancora costruire quel tipo di relazione e aiutare la loro percezione con la CBN,” ha detto la fonte anonima.

Dopo aver ritirato una direttiva emessa il 6 febbraio 2021, la Banca Centrale della Nigeria (CBN) sembrava ripudiare questa mossa quando si unì al governo nigeriano nel dare la colpa ai commercianti di criptovalute per il declino della valuta locale. Da allora, le autorità nigeriane si sono concentrate su Binance, accusato di aver fatto uscire dall’economia più di 26 miliardi di dollari.

Tuttavia, con la naira ancora in difficoltà rispetto alle principali valute, le autorità nigeriane hanno spostato la loro attenzione su altre borse di criptovalute e ora su aziende di tecnologia finanziaria. Nel frattempo, un’analisi recente della Commissione per i Reati Economici e Finanziari (EFCC) ha determinato che solo il 10% dei conti bloccati era gestito da aziende di tecnologia finanziaria, con le banche commerciali che rappresentavano il resto.

Registra qui la tua email per ricevere un aggiornamento settimanale sulle notizie africane inviato alla tua casella di posta:

Quali sono i tuoi pensieri su questa storia? Condividi le tue opinioni nella sezione commenti qui sotto.