Il documento, emesso dagli economisti della BRI, propone l’uso della blockchain come una storia di transazioni per superare le limitazioni affrontate dalle attuali misure AML quando si trattano beni decentralizzati, come criptovalute e stablecoin, al fine di proteggere le istituzioni di off-ramping.
BIS Bulletin Propone di Rinnovare le Misure AML per le Criptovalute con Punteggi di Conformità
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Bollettino BRI Propone l’Uso della Storia della Blockchain per Costruire un Punteggio AML per le Cripto
L’espansione delle criptovalute e delle stablecoin sta spingendo le istituzioni finanziarie tradizionali a implementare nuovi concetti per prevenire il loro utilizzo a fini illeciti. Un nuovo documento emesso dagli economisti della Banca dei Regolamenti Internazionali (BRI) propone l’uso della blockchain per determinare un punteggio anti-riciclaggio (AML) per ogni indirizzo cripto, aiutando le istituzioni a gestire le preoccupazioni relative alla conformità.
Il bollettino, intitolato “Un approccio alla conformità anti-riciclaggio per i criptoasset,” commenta sull’inefficienza dei metodi attuali per valutare se i fondi cripto siano illeciti o meno, data la loro dipendenza da operatori decentralizzati e indeterminati, come i validatori o i miner, per spostare questi fondi.
Gli economisti richiedono l’uso della stessa struttura che rende le criptovalute immuni agli approcci tradizionali AML per valutare il rischio associato al trattare con un indirizzo di portafoglio o transazione specifico.
“Poiché la storia completa delle transazioni sulla blockchain è pubblicamente disponibile, potrebbe informare una valutazione di quanto strettamente un’unità particolare di un criptoasset sia associata ad attività illecite passate o attuali,” evidenzia il bollettino.
Il punteggio AML riferito potrebbe essere emesso riguardo a questa storia di transazioni. Il punteggio AML sarebbe generato su una scala da 0 a 100 punti, con indirizzi che detengono 100 punti considerati i più puliti e 0 i più rischiosi. Questo aiuterebbe le piattaforme bancarie usate come off-ramps (punti in cui la cripto viene scambiata in fiat) a valutare se debbano completare le transazioni richieste o rifiutare l’interazione con un indirizzo segnalato.
Il documento ha spiegato:
Gli exchange di criptovalute, gli emittenti di stablecoin e le banche potrebbero applicare salvaguardie considerando i requisiti minimi del punteggio di conformità AML per convertire le cripto monete in contanti, aiutando a prevenire che i fondi da attività illecite entrino nel sistema monetario convenzionale
Diverse istituzioni avrebbero tolleranze diverse per indirizzi a rischio più elevato a seconda dei loro principi operativi, giurisdizione e quadri normativi. Ad esempio, un negozio che vende carte regalo avrebbe una tolleranza maggiore rispetto a una banca che offre opzioni di investimento in cripto.
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