AUSTRAC prende di mira l'operatore di bancomat crypto per rischi di riciclaggio di denaro

ATM Crypto Etichettati come Canale ad ‘Alto Rischio’ per il Riciclaggio di Denaro

Il Centro australiano per i rapporti e le analisi delle transazioni (AUSTRAC) ha emesso un avviso di infrazione di $56,340 all’operatore di crypto ATM Cryptolink. Il regolatore ha anche accettato l’impegno legalmente vincolante dell’operatore per affrontare le carenze dell’azienda in materia di lotta al riciclaggio di denaro (AML) e contrasto al finanziamento del terrorismo (CFT).

Secondo un comunicato stampa, l’azione di applicazione deriva dai risultati della Taskforce Crypto di AUSTRAC, che ha identificato problemi relativi alla tardiva segnalazione da parte di Cryptolink di transazioni in contanti di grandi dimensioni e valutazioni del rischio inadeguate per il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo.

Il CEO di AUSTRAC, Brendan Thomas, ha dichiarato che l’avviso di infrazione mira ad affrontare la mancata conformità ai requisiti di segnalazione precedenti, mentre l’impegno legalmente vincolante intende garantire che Cryptolink migliori le proprie valutazioni del rischio e rafforzi i propri controlli AML/CTF complessivi.

“Gli ATM Crypto rappresentano uno dei canali più a rischio per il riciclaggio di denaro in Australia”, ha detto Thomas, sottolineando che questi ATM sono attualmente sfruttati dai criminali per riciclare denaro e trasferire i proventi delle truffe. Ha confermato la gravità di questi risultati, supportati da osservazioni della Taskforce Crypto e collaborazioni con le forze dell’ordine.

Come parte dell’impegno legalmente vincolante, Cryptolink è tenuta a ingaggiare revisori di terze parti per convalidare la segnalazione di tutte le transazioni di soglia necessarie ad AUSTRAC. I revisori dovranno valutare l’efficacia dei controlli relativi alle grandi transazioni in contanti.

Cryptolink è tenuta a fornire ad AUSTRAC un rapporto scritto sulle azioni intraprese per affrontare i risultati, comprese le azioni correttive o di miglioramento identificate entro il 13 marzo 2026. Nel frattempo, l’accettazione di questo impegno legalmente vincolante da parte del CEO di AUSTRAC non pregiudica il diritto del regolatore di intraprendere ulteriori azioni relative a qualsiasi futura violazione da parte di Cryptolink.

Sebbene Cryptolink abbia riconosciuto l’avviso e pagato prontamente la multa, secondo AUSTRAC, ciò non costituisce un’ammissione di responsabilità da parte dell’operatore di ATM.

AUSTRAC: Le Truffe Dominano l’Attività degli ATM Crypto

L’azione di applicazione del regolatore australiano segue un coinvolgimento intensivo con gli operatori di ATM di criptovalute dalla fine del 2024. I risultati della Taskforce Crypto di AUSTRAC hanno rivelato che l’85% delle transazioni effettuate dai 90 utenti più frequenti degli ATM Crypto erano associate a truffe e attività di money mule.

“Le truffe guidano una quantità significativa di attività sospette. I criminali stanno usando sempre più i crypto ATM per manipolare e incassare fondi rubati”, ha aggiunto Thomas. Ha citato un recente rapporto dell’Istituto australiano di criminologia, che indica che oltre il 40% delle vittime di crimini informatici subiscono un altro reato, spesso nel giro di pochi mesi.

La seconda fase della Taskforce Crypto si concentra su operazioni ad alto rischio. Il capo di AUSTRAC ha sottolineato la necessità che tutti gli operatori nel settore della valuta digitale prendano sul serio queste questioni.

“I criminali non si curano di come fanno male alle persone; si preoccupano di guadagnare soldi”, ha detto Thomas. “Vogliamo collaborare con gli scambi di valute digitali per fortificare il settore contro lo sfruttamento. Tuttavia, se gli operatori non prestano attenzione a questi avvertimenti, saremo costretti a prendere ulteriori provvedimenti.”

FAQ

• Perché AUSTRAC ha agito contro Cryptolink in Australia? AUSTRAC ha agito a causa della tardiva segnalazione di Cryptolink di transazioni in contanti di grandi dimensioni e deboli controlli AML/CTF nel mercato australiano.
• Quanto è stata multata Cryptolink dal regolatore australiano? Cryptolink ha ricevuto un avviso di infrazione di $56,340 dal Centro australiano per i rapporti e le analisi delle transazioni.
• Qual è il principale rischio di riciclaggio di denaro identificato da AUSTRAC in Australia? Il CEO di AUSTRAC Brendan Thomas ha dichiarato che gli ATM crypto sono attualmente uno dei canali più a rischio per il riciclaggio di denaro in Australia, sfruttati per truffe e proventi criminali.
• Cosa deve fare Cryptolink per migliorare la conformità in Australia? Cryptolink deve ingaggiare revisori di terze parti per convalidare la segnalazione delle transazioni, valutare i controlli sulle transazioni in contanti e rivedere la sua valutazione del rischio per soddisfare l’impegno legalmente vincolante di AUSTRAC.