In base all’accordo provvisorio raggiunto tra il Consiglio dell’Unione Europea e il Parlamento, i fornitori di servizi di cripto-attivi saranno obbligati a verificare fatti e informazioni sugli utenti le cui transazioni superano $1.090. Secondo il Ministro delle Finanze belga, i nuovi requisiti “garantiranno che i truffatori, il crimine organizzato e i terroristi non avranno più spazio per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario.”
Accordo Provvisorio UE: Fornitori di Servizi di Asset Cripto Aggiunti all'Elenco delle Entità Obbligate
Questo articolo è stato pubblicato più di un anno fa. Alcune informazioni potrebbero non essere più attuali.
SCRITTO DA
CONDIVIDI
Le Nuove Misure Mitigano i Rischi Associati ai Portafogli Autogestiti
In base a un accordo provvisorio tra il Consiglio dell’Unione Europea (UE) e il Parlamento, i fornitori di servizi di cripto-attivi (CASPs) saranno ora inclusi nell’elenco delle entità obbligate che sono tenute a “effettuare controlli approfonditi sui propri clienti”. Questo significa che i CASPs devono verificare fatti e informazioni sugli utenti le cui transazioni superano $1.090 o €1000.
Nella sua dichiarazione del 18 gennaio statement, il Consiglio dell’UE ha affermato che la diligente verifica, che include anche la segnalazione di attività sospette, “introduce misure per mitigare i rischi in relazione alle transazioni con portafogli autogestiti”. La dichiarazione spiega anche perché il consiglio e il parlamento hanno deciso di aggiungere i CASPs a un elenco che già include banche, casinò, agenzie immobiliari e servizi di gestione degli asset.
Commentando i cambiamenti proposti alla normativa esistente, il Ministro delle Finanze belga Vincent Van Peteghem, ha detto:
“Questo accordo è parte integrante del nuovo sistema dell’UE contro il riciclaggio di denaro. Migliorerà il modo in cui i sistemi nazionali contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo sono organizzati e lavorano insieme. Questo garantirà che truffatori, crimine organizzato e terroristi non avranno più spazio per legittimare i loro proventi attraverso il sistema finanziario.”
Sotto l’accordo provvisorio, commercianti di oggetti come auto di lusso, aerei, yacht e beni culturali diventeranno anche entità obbligate. In aggiunta, anche i club di calcio professionistici diverranno entità obbligate. Tuttavia, secondo la dichiarazione, i membri dell’UE possono ancora rimuovere il settore del calcio se lo percepiscono come a basso rischio.
Nuovo Limite ai Pagamenti in Contanti
Nel frattempo, la dichiarazione ha anche rivelato che ai membri sarà richiesto di imporre un limite ai pagamenti in contanti di quasi $11.000. Limitando il valore dei pagamenti in contanti, l’UE intende “rendere più difficile per i criminali riciclare denaro sporco”. La dichiarazione ha anche rivelato nuove soglie di pagamento in contanti per gli utenti occasionali di cripto.
“Inoltre, secondo l’accordo provvisorio, le entità obbligate dovranno identificare e verificare l’identità di una persona che effettua una transazione occasionale in contanti tra €3.000 e €10.000,” ha detto il Consiglio dell’UE.
La dichiarazione del consiglio ha anche delineato le responsabilità delle rispettive unità di intelligence finanziaria (FIU) degli stati membri. Ha detto che ogni unità avrà “accesso immediato e diretto alle informazioni finanziarie, amministrative e di applicazione della legge”. Queste informazioni possono includere trasferimenti di cripto, dati nazionali sui veicoli a motore e doganali.
Dopo l’accordo tra il Consiglio e il Parlamento, il testo dell’accordo provvisorio è ora pronto per essere presentato ai rappresentanti degli stati membri e all’UE per l’approvazione.
Quali sono i tuoi pensieri sulle ultime regole contro il riciclaggio di denaro dell’Unione Europea? Facci sapere cosa ne pensi nella sezione commenti qui sotto.
