Turki Memperketat Regulasi Kripto, Memberikan Pengawasan kepada CMB

Masalah Daftar Abu-Abu FATF

Turki telah meluncurkan regulasi baru cryptocurrency yang memberikan Dewan Pasar Modal (CMB) pengawasan penuh atas platform kripto. Regulasi ini juga menetapkan kewajiban yang harus dipenuhi oleh penyedia layanan aset kripto (CASP) sebelum memulai operasi, serta persyaratan untuk mengasuransikan aset kripto milik pengguna.

Peluncuran Komunike tentang regulasi aset digital ini terjadi lebih dari setahun setelah Menteri Keuangan Turki Mehmet Simsek mengatakan bahwa CMB akan bertanggung jawab atas pengawasan perusahaan kripto. Seperti dilaporkan oleh Bitcoin.com News saat itu, pembentukan rezim regulasi untuk cryptocurrency adalah salah satu syarat yang harus dipenuhi Turki untuk keluar dari daftar abu-abu Financial Action Task Force (FATF).

Sebelum peluncuran regulasi baru ini, kurangnya hukum kripto di Turki dikatakan telah menghambat kemampuan negara ini untuk memantau dan mengatur aliran aset digital. Tidak adanya hukum semacam itu memungkinkan para penjahat dan teroris mengeksploitasi celah regulasi untuk mencuci uang dan mendanai kegiatan ilegal menggunakan cryptocurrency.

Selain ditambahkan ke dalam daftar abu-abu FATF, Turki telah mengalami bagiannya sendiri dari penipuan kripto, yang oleh beberapa kritikus dihubungkan dengan kurangnya hukum yang mengatur industri kripto. Namun, di bawah rezim hukum yang baru diumumkan, pendiri yang ingin meluncurkan dan beroperasi sebagai CASP akan diminta untuk memenuhi kriteria tertentu, termasuk integritas keuangan dan catatan hukum yang bersih. Kegagalan memenuhi kriteria yang ditetapkan dapat mengakibatkan CMB menolak untuk mengeluarkan izin operasi.

Hukum ini juga mengharuskan CASP untuk memenuhi persyaratan modal yang ditetapkan, dengan modal yang harus dibayar dalam bentuk tunai.

“Modal pendirian tidak boleh kurang dari jumlah yang akan ditentukan oleh Dewan, asalkan tidak kurang dari jumlah modal minimum yang diperkirakan sesuai dengan regulasi Dewan mengenai kecukupan modal penyedia layanan aset kripto, seluruh modal harus dibayar dalam bentuk tunai dan modal ekuitas harus tidak kurang dari jumlah ini,” kata Komunike tersebut.

Di bawah aturan baru ini, CMB diberdayakan untuk menjatuhkan hukuman untuk pelanggaran atau penyalahgunaan oleh operator CASP. Hukuman yang dijatuhkan dapat berkisar dari pencabutan izin operasi hingga diskualifikasi individu dari memegang posisi dalam CASP.