TRM Labs: Meskipun Risiko Masih Ada, Kepatuhan Terus Berkembang di Amerika Latin

Poin Utama:

• TRM Labs melaporkan bahwa stablecoin mendorong 95% aliran dana ilegal ke Amerika Latin, memaksa penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk meningkatkan teknologi mereka selanjutnya.
• Kartel Sinaloa mencuci uang sebesar $103 miliar pada tahun 2025, mendorong pemerintah untuk menegakkan undang-undang AML yang akan datang.
• Menyusul laporan-laporan ini, negara-negara Amerika Latin meningkatkan standar kepatuhan mereka.

TRM Labs: Regulasi Semakin Memperkecil Ruang Ancaman di Amerika Latin

Regulasi kripto terus berkembang secara global, dan Amerika Latin tidak terkecuali, meskipun terdapat banyak ancaman yang tercatat. Menurut TRM Labs, sebuah firma intelijen blockchain, regulasi sedang diterapkan untuk membuat transaksi dan aliran kripto di kawasan ini lebih aman.

Dalam laporan terbaru, TRM Labs mengungkapkan bahwa stablecoin telah menjadi saluran pembayaran dominan di seluruh Amerika Latin, menyumbang 95% dari aliran dana ke entitas yang dikenai sanksi secara global di wilayah yang, karena karakteristik ekonominya, terbuka terhadap adopsi teknologi baru ini.

TRM Labs menyatakan bahwa ancaman-ancaman tersebut telah tercatat dengan baik di kawasan ini, termasuk aliran dana yang terkait dengan Kartel Sinaloa, yang memanfaatkan broker lokal dan bursa P2P untuk mencuci uang dengan menggunakan organisasi-organisasi Tiongkok sebagai perantara guna memproses lebih dari $103 miliar pada tahun 2025 saja.

Selain itu, lembaga tersebut menyoroti bahwa sanksi yang masih berlaku terkait pergerakan minyak ilegal dan perdagangan narkoba membuat Amerika Latin tetap menjadi sorotan penegakan hukum. Meskipun demikian, pemerintah bergerak cepat untuk menutup celah-celah ini dan memperkuat kepatuhan di seluruh sektor.

Di Brasil, peraturan baru yang disahkan pada Februari menetapkan kerangka kerja kepatuhan yang mencakup persyaratan baru anti pencucian uang (AML) dan pencegahan pendanaan terorisme (TF) bagi penyedia layanan aset virtual (VASP) untuk mendapatkan izin beroperasi.

Argentina juga memperketat pengawasan atas pasar kripto, dengan persyaratan pendaftaran yang diperbarui bagi VASP yang mencakup aturan AML, audit, dan persyaratan pemisahan aset.

Meksiko juga memperkenalkan penilaian berbasis risiko, penunjukan petugas kepatuhan, dan audit kepatuhan berkala bagi entitas, karena aktivitas aset virtual masih terbatas pada organisasi yang disetujui oleh Bank Sentral Meksiko (Banxico).

TRM Labs menyimpulkan bahwa "bagi bursa, fintech, dan lembaga keuangan yang beroperasi di Amerika Latin, persyaratan regulasi sedang diberlakukan secara bersamaan di seluruh kawasan. Lembaga yang membangun infrastruktur kepatuhan sebelum batas waktu penegakan hukum memiliki keunggulan operasional yang jelas."