The Crypto Cleanup: Upaya Baru Afrika Selatan untuk Keluar dari Daftar Abu-abu FATF

Aturan Baru Memaksa Platform Kripto untuk Melacak Identitas Pengguna

Sebuah unit intelijen keuangan Afrika Selatan telah mengeluarkan arahan yang mewajibkan platform aset digital untuk mengumpulkan identitas pihak-pihak yang terlibat dalam transaksi cryptocurrency. Dikenal sebagai Directive 9, perintah ini berlaku pada 30 April 2025 dan meletakkan beban untuk mengidentifikasi dan menyimpan informasi ini pada platform aset digital yang memfasilitasi transaksi tersebut.

Menurut sebuah laporan, arahan ini adalah bagian dari upaya berkelanjutan Afrika Selatan untuk dihapus dari daftar abu-abu Financial Action Task Force (FATF). Termasuk dalam daftar abu-abu FATF dapat merusak reputasi negara, meningkatkan biaya transaksi keuangan, dan menyebabkan biaya pinjaman yang lebih tinggi karena risiko negara yang dianggap lebih tinggi.

Seperti yang dilaporkan oleh Bitcoin.com News, Afrika Selatan ditambahkan ke daftar abu-abu yang ditakuti pada awal 2023 setelah FATF menentukan bahwa negara tersebut belum melakukan cukup usaha untuk menghindari masuk ke daftar. Laporan sebelumnya menyarankan bahwa keputusan Afrika Selatan pada Oktober 2022 untuk menunjuk aset kripto sebagai produk keuangan hanya untuk menghindari masuk ke daftar.

Namun, upaya ini gagal memuaskan FATF, yang menyimpulkan bahwa Afrika Selatan memerlukan pemantauan lebih dekat. Sejak saat itu, negara Afrika tersebut telah mengambil lebih banyak langkah untuk keluar dari daftar, dengan arahan terbaru dari Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menjadi salah satunya. Arahan ini bertujuan untuk membawa Afrika Selatan dalam kepatuhan dengan aturan perjalanan FATF.

“Tujuan utama dari penerapan aturan perjalanan adalah untuk membantu memastikan bahwa transfer atau penerimaan aset kripto melalui CASP tidak digunakan untuk pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi,” kata FIC.

Beberapa persyaratan baru yang dikenakan oleh unit tersebut termasuk kewajiban untuk mencatat nama lengkap pengirim dan penerima, serta alamat dompet mereka, jika nilai transaksi di bawah $277 (5.000 rand). Persyaratan lebih ketat berlaku untuk transaksi yang melebihi batas $277, tambah laporan tersebut.

Menanggapi arahan FIC, Sean Sanders, CEO Altify, mengatakan perusahaannya siap mendukung perkembangan regulasi tetapi mempertanyakan keputusan untuk menetapkan ambang batas pada $277, sebuah angka yang digambarkannya sebagai “yang terendah dari negara manapun di dunia.”