Senator Mengumumkan Perang Melawan Penipuan ATM Kripto Dengan Aturan Baru yang Ketat

Senator Memperkenalkan Undang-Undang Pencegahan Penipuan ATM Kripto

Senator AS Jack Reed (D-RI) mengumumkan pada 26 Februari bahwa ia telah memperkenalkan Undang-Undang Pencegahan Penipuan ATM Kripto (S. 710) untuk mengatasi masalah penipuan kios mata uang kripto yang semakin meningkat, yang secara tidak proporsional mempengaruhi warga Amerika yang lebih tua.

Reed, bersama Senator Dick Durbin (D-IL), Richard Blumenthal (D-CT), dan Peter Welch (D-VT), menguraikan ketentuan utama dari undang-undang tersebut, menyatakan: “Undang-undang ini akan meningkatkan peringatan penipuan pada semua kios kripto; membuat operator ATM kripto mengembangkan kebijakan anti-penipuan yang komprehensif, yang harus diserahkan kepada Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN); dan melindungi pelanggan baru … dengan membatasi jumlah transaksi awal, mewajibkan konfirmasi verbal untuk transaksi besar, dan membuat korban penipuan berhak menerima pengembalian dana jika mereka melaporkannya dalam waktu 30 hari.”

Pembuat undang-undang menekankan perlunya pengawasan yang lebih ketat terhadap kios kripto, yang disebutnya sebagai “portal pembayaran untuk penipu.” Dia lebih lanjut menekankan:

Operator kios kripto harus memastikan mesin mereka tidak digunakan untuk memanfaatkan warga yang rentan dan mencuci uang untuk kegiatan ilegal. Undang-undang ini mengambil langkah-langkah akal sehat untuk memastikan bisnis yang mengambil keuntungan dari mesin ini melakukan bagian mereka untuk mencegah penipuan.

“Inilah langkah pertama yang positif untuk menghentikan peningkatan penipuan kios kripto dan menindak para pelaku kriminal. Kita juga harus terus bekerja untuk mendidik populasi rentan, terutama warga Amerika yang lebih tua, agar mengenali dan menghindari penipuan kripto,” katanya.

Perundangan ini datang sebagai respons terhadap lonjakan penipuan yang terkait dengan ATM kripto, yang dilaporkan telah menjadi metode favorit bagi penipu untuk mengeksploitasi korban, terutama orang tua. Menurut Komisi Perdagangan Federal (FTC), kerugian yang dilaporkan dari penipuan ATM kripto meroket dari $12 juta pada tahun 2020 menjadi $114 juta pada tahun 2023, dengan tambahan $65 juta hilang pada paruh pertama tahun 2024. Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI menerima hampir 2.700 pengaduan penipuan dari individu berusia 60 tahun ke atas tahun lalu, membuat kasus tersebut menjadi mayoritas.

Undang-undang ini berupaya menggantikan tambal sulam peraturan negara bagian saat ini dengan standar federal sambil memungkinkan negara bagian memberlakukan aturan yang lebih ketat. Ini mencakup beberapa langkah perlindungan bagi konsumen, seperti mewajibkan peringatan penipuan di kios, mewajibkan operator untuk menunjuk petugas kepatuhan utama, dan menerapkan kebijakan anti-penipuan yang diajukan ke FinCEN.

Perlindungan khusus untuk pengguna pertama kali akan dilindungi oleh ketentuan berikut:

Batas transaksi sebesar $2.000 per hari, dan total $10.000 selama 14 hari pertama. Pengembalian dana penuh untuk transaksi penipuan jika pelanggan membuat laporan dalam waktu 30 hari.

Selain itu, undang-undang mewajibkan “konfirmasi verbal langsung untuk setiap transaksi lebih dari $500.” Undang-undang ini juga mengharuskan operator ATM kripto untuk mendaftar ke Departemen Keuangan AS, mengungkapkan lokasi ATM, dan memberikan tanda terima transaksi dengan detail penting, termasuk hash transaksi dan informasi kontak penegak hukum. Didukung oleh organisasi seperti Americans for Financial Reform, National Consumers League, dan Public Citizen, undang-undang ini bertujuan untuk mengekang peningkatan pesat dalam penipuan terkait kripto dan meningkatkan akuntabilitas bagi operator dalam ruang aset digital.