Penipuan Kripto 'Pendidikan Investasi' Palsu Meroket—Regulator Mengeluarkan Peringatan Serius

Regulator Membunyikan Alarm: Penipuan ‘Pendidikan Investasi’ Palsu Di Luar Kendali

Departemen Sekuritas North Dakota telah mengeluarkan peringatan tentang “pondasi pendidikan investasi” palsu yang mengklaim mengajarkan investor tentang cryptocurrency dan saham sambil diam-diam menjalankan penipuan rumit. Tim Karsky, Komisaris Sekuritas North Dakota, memperingatkan bahwa skema ini menggunakan taktik menipu, termasuk uji coba “bebas risiko” dan pinjaman palsu, untuk meyakinkan korban agar menginvestasikan uang mereka dan membayar komisi berlebihan. Karsky menyatakan:

Peningkatan pondasi ‘pendidikan investasi’ palsu adalah tren yang mengkhawatirkan yang memanfaatkan keinginan investor untuk mengurangi risiko berinvestasi dalam cryptocurrency.

Dia menekankan bahwa meskipun ada janji pengembalian yang dijamin dan saran ahli, operasi ini dirancang untuk menyesatkan dan menipu investor.

Penipuan ini biasanya dimulai dengan iklan di media sosial yang mengarahkan calon korban ke grup Whatsapp yang dijalankan oleh pendiri palsu dan bot otomatis. Dalam grup ini, pendiri yang seolah-olah memberikan pelajaran investasi kemudian memperkenalkan pertukaran cryptocurrency palsu. Investor awalnya diberikan token “gratis” untuk menguji bot perdagangan bertenaga AI, yang secara salah tampak menghasilkan keuntungan.

Didorong oleh ilusi kesuksesan, individu menyetor uang sungguhan, dan jika mereka kekurangan dana, penipu mengarahkan mereka ke penyedia pinjaman palsu di Telegram. Pinjaman ini dikreditkan langsung ke pertukaran palsu, tetapi korban segera menemukan bahwa mereka tidak dapat menarik dana apa pun kecuali mereka membayar kembali pinjaman tersebut atau menutupi komisi yang dibuat-buat. Penipuan berakhir dengan akun dibekukan dengan dalih masalah regulasi sebelum penipu menutup operasi dan mengganti nama.

Untuk mendapatkan kredibilitas, penipu dapat menyajikan dokumen pemerintah asli, mengklaim pendaftaran dengan Komisi Sekuritas dan Bursa AS (SEC) dan Departemen Keuangan AS, dan menerbitkan artikel yang menyesatkan secara online. Departemen Sekuritas North Dakota menekankan:

Penipu melegitimasi operasi mereka menggunakan dokumen pemerintah dan profesional asli, termasuk pendaftaran dengan Departemen Keuangan AS dan Komisi Sekuritas dan Bursa AS. Mereka juga dapat memposting artikel secara online untuk terlihat sah dan menggunakan domain situs web lama untuk tampak mapan.

Departemen Sekuritas North Dakota mendesak investor untuk memverifikasi keabsahan pondasi pendidikan sebelum berinteraksi dengan mereka. “Jangan berasumsi bahwa pondasi pendidikan dapat dipercaya hanya karena dipromosikan di media sosial,” peringat Karsky.