Badan intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, sedang memperketat peraturan pada ATM kripto karena kekhawatiran terkait penipuan dan kecurangan. Pembatasan baru termasuk batas setoran dan penarikan tunai serta peringatan penipuan wajib.
Penggunaan ATM Kripto oleh Lansia Memunculkan Peringatan—AUSTRAC Memperketat Aturan
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Penipu ATM Menargetkan Warga Lansia
Badan intelijen keuangan Australia, AUSTRAC, sedang menerapkan langkah-langkah baru yang ketat untuk operator ATM kripto, termasuk menolak memperbarui registrasi satu operator dan memberlakukan batas transaksi pada yang lain. Langkah ini dilakukan setelah satuan tugas AUSTRAC mengidentifikasi tren yang mengkhawatirkan dalam kepatuhan ATM kripto, terutama penggunaannya dalam penipuan dan kecurangan.
Brendan Thomas, CEO AUSTRAC, mengungkapkan bahwa selama beberapa bulan, satuan tugas tersebut mengamati aktivitas pelanggan yang menunjukkan ciri-ciri perilaku keuangan ilegal.
“Satuan tugas telah mengungkap tren mengganggu yang mengonfirmasi bahwa ATM kripto digunakan untuk transaksi terkait penipuan/kecurangan,” kata Thomas.
Satu kekhawatiran signifikan yang disoroti oleh AUSTRAC adalah penggunaan ATM kripto yang sangat tinggi oleh kelompok usia 60 hingga 70 tahun. Data dari sembilan penyedia ATM kripto menunjukkan bahwa pengguna berusia di atas 50 tahun menyumbang hampir 72% dari semua transaksi berdasarkan nilai, dengan kelompok usia 60 hingga 70 tahun saja bertanggung jawab atas 29%.
Sebagai respons terhadap temuan ini, AUSTRAC kini bekerja sama dengan mitra penegak hukum dan penyedia ATM kripto untuk menangani aktivitas mencurigakan. Kondisi baru yang ditempatkan pada operator termasuk batas $3,246 (AUD$5,000) pada setoran dan penarikan tunai, kewajiban uji tuntas pelanggan yang diperketat, peringatan penipuan wajib, dan persyaratan untuk pemantauan transaksi yang lebih kuat.
Meskipun batas tunai ini berlaku khusus untuk penyedia ATM kripto, AUSTRAC mengharapkan bursa cryptocurrency untuk mempertimbangkan menerapkan batasan serupa jika mereka menerima uang tunai untuk transaksi kripto. Langkah proaktif ini bertujuan untuk mengurangi paparan mereka terhadap pencucian uang, pembiayaan terorisme, dan risiko kejahatan serius lainnya.
Dalam upaya paralel, Pusat Koordinasi Kejahatan Siber Polisi Federal Australia (AFP)-dipimpin Joint Policing Cybercrime Coordination Centre (JPC3) telah mengembangkan materi pendidikan. Materi ini, yang memberikan informasi tentang cara kerja penipuan, tanda peringatan, dan cara melaporkan serta mencari bantuan, ditempatkan secara strategis di dekat ATM kripto untuk mendidik calon korban.
Mengenai penolakan AUSTRAC untuk memperbarui registrasi operator ATM kripto Harro’s Empires, Thomas mengatakan keputusan itu dibuat karena kekhawatiran yang terus berlanjut bahwa ATM tersebut dapat dieksploitasi. Dia mengatakan tindakan tersebut menjadi peringatan bagi penyedia pertukaran mata uang digital lainnya yang tidak memenuhi tanggung jawab mereka di bawah Undang-Undang AML/CTF.
Proliferasi cepat ATM kripto di Australia memperkuat urgensi langkah-langkah ini. Jumlah ATM kripto aktif telah melonjak dari hanya 23 pada tahun 2019 menjadi lebih dari 1.800 saat ini. AUSTRAC memperkirakan hampir 150.000 transaksi tahunan, dengan sekitar $178.5 juta dipindahkan, sebagian besar melalui setoran tunai untuk pembelian aset digital seperti bitcoin (BTC), tether (USDT), dan ethereum (ETH).
AUSTRAC telah berjanji untuk terus memantau sektor ini dan mengambil tindakan lebih lanjut jika perlu untuk mencegah bahaya. Individu yang memiliki kekhawatiran tentang kemungkinan menjadi korban penipuan atau kecurangan disarankan untuk melaporkannya ke polisi melalui Reportcyber dan Scamwatch.
