Pengguna Coinbase Kehilangan $300 Juta Setiap Tahun kepada Penipu, Kata Analis

Bursa Cryptocurrency Terbesar di Amerika Telah Gagal Melindungi Penggunanya, Menurut Analis Onchain

Analis onchain dengan nama samaran Zachxbt mengklaim pada hari Senin bahwa pengguna Coinbase, banyak di antaranya lanjut usia, kehilangan lebih dari $300 juta setiap tahun karena skema rekayasa sosial yang dilakukan oleh penipu India yang canggih dan anggota “The Community” atau “The Com,” sebuah jaringan penjahat cyber dari AS, Kanada, dan Eropa.

Rekayasa sosial biasanya melibatkan akses ke informasi pribadi seperti detail log-in dengan menggunakan manipulasi dan penipuan. Zach menjelaskan bagaimana dalam satu kasus, peretas membangun tiruan lengkap dari situs web Coinbase untuk menipu korban-korban yang tidak curiga agar percaya mereka berurusan dengan karyawan asli dari bursa tersebut.

Para penjahat juga menggunakan nomor identitas kasus palsu dan spoofing – menggunakan alamat email dan nomor telepon palsu yang tampaknya berasal dari sumber asli.

Dalam dua bulan terakhir saja, pengguna kehilangan lebih dari $65 juta dalam penipuan rekayasa sosial, menurut Zach, tetapi mungkin tuduhan paling seriusnya adalah bahwa Coinbase tampaknya melakukan sedikit upaya untuk mengekang masalah ini.

“Coinbase perlu segera melakukan perubahan karena semakin banyak pengguna yang ditipu puluhan juta setiap bulan,” kata Zach. “Sebagian besar kesalahan terletak pada kepemimpinan.”

Tidak jelas mengapa Coinbase belum merespons dengan lebih tegas terhadap aktivitas kriminal ini. Menurut Zach, banyak pelanggaran yang bahkan tidak ditangani oleh perusahaan, dan jika mereka melakukannya, penyelesaian yang memuaskan jarang terjadi.

Coinbase Menanggapi

Bitcoin.com bertanya kepada Coinbase tentang klaim Zach dan mereka menyediakan sebuah posting blog yang diterbitkan pada hari Senin yang memberikan tips tentang cara untuk mengurangi risiko yang disorot oleh Zach. “Serangan rekayasa sosial bertanggung jawab atas sebagian besar kerugian yang diderita oleh pelanggan kami dan masalah ini bukan hanya pada Coinbase,” kata postingan tersebut. “Dalam setahun terakhir, institusi keuangan telah mengalami peningkatan 10x dalam serangan rekayasa sosial yang menargetkan pelanggan mereka.”

Satu fakta menarik di dalam postingan adalah klaim bursa bahwa hampir setiap individu telah memiliki informasi pribadinya dicuri dan dijual di web gelap, yang semakin memperburuk masalah rekayasa sosial yang sudah meluas. Perusahaan tidak mengonfirmasi atau menyangkal angka $300 juta yang diberikan oleh Zach, tetapi postingan blog mengutip statistik dari perusahaan analisis blockchain Chainalysis yang mengatakan bahwa penipuan rekayasa sosial dalam crypto sebagian besar bertanggung jawab atas kerugian industri sebesar $4,6 miliar pada tahun 2023.

Namun Zach mencatat bahwa bursa lain seperti Kraken, OKX, dan Binance “tidak memiliki masalah yang sama.” Binance merilis sebuah laporan pada Desember 2024 yang mengungkapkan bahwa mereka telah mencegah penipuan yang bisa merugikan pelanggannya sebesar $129 juta.

“Untuk sebagian besar waktu, alamat curian tersebut tidak dilaporkan sama sekali oleh Coinbase dalam alat kepatuhan populer,” jelas Zach, merujuk pada alamat dompet yang digunakan peretas untuk mencuci dana curian. “Berbagai korban yang menghubungi saya terjebak dengan agen dukungan pelanggan yang tidak berguna… tidak pernah mendengar kabar kembali,” tambahnya.

Dia menjelaskan beberapa langkah yang dapat diambil Coinbase untuk mengatasi proliferasi penipuan di platformnya seperti membuat nomor telepon opsional bagi pengguna dengan aplikasi autentikator untuk mengurangi risiko spoofing telepon. Bagi pemula dan lansia, akun harus memiliki opsi untuk menonaktifkan penarikan. Agen dukungan harus tersedia 24/7 dan Coinbase harus membangun saluran komunikasi yang lebih baik dengan basis pelanggannya.

Menariknya, Zach bersikeras bahwa Coinbase memiliki sumber daya untuk tidak hanya mengambil tindakan hukum terhadap anggota jaringan The Com, tetapi juga untuk menjadikan mereka contoh.

“Coinbase berada dalam posisi di mana mereka memiliki kekuatan untuk melakukan perubahan ini dan memberikan contoh yang baik, tetapi mereka memilih untuk melakukan sedikit atau tidak sama sekali,” kata Zach.