OCC Menjelaskan Wewenang Bank untuk Eksekusi Perdagangan Kripto yang Diatur

OCC Mengklarifikasi Peran Bank Dalam Transaksi Kripto Prinsipal Tanpa Risiko

Office of the Comptroller of the Currency (OCC) mengumumkan pada 9 Desember bahwa bank nasional dapat terlibat dalam transaksi kripto-aset tanpa risiko sebagai prinsipal, menjelaskan bagaimana institusi dapat menengahi perdagangan offset tanpa menyimpan kripto-aset dalam persediaan. Pembaruan ini mendefinisikan ruang lingkup yang diperbolehkan dari aktivitas perbankan ini.

Pernyataan pengumuman:

Sebuah bank nasional dapat terlibat dalam transaksi kripto-aset tanpa risiko sebagai bagian dari bisnis perbankan.

Surat Interpretatif 1188 menjelaskan bahwa bank dapat bertindak sebagai prinsipal dengan satu pelanggan sambil secara bersamaan memasuki transaksi offset dengan yang lain, berfungsi sebagai perantara setara dengan broker yang bertindak sebagai agen. OCC mendefinisikan “tanpa risiko” berarti bahwa bank melakukan kedua sisi transaksi hanya ketika ada perintah offset langsung, memungkinkan pembelian dan penjualan terjadi secara efektif bersamaan dan mencegah bank menyimpan kripto-aset dalam persediaan.

Surat tersebut mencatat bahwa hanya risiko penyelesaian atau kredit nominal yang terlibat dan bahwa transaksi ini menyerupai praktik perantara dan pialang yang sudah lama ada di seluruh sekuritas dan derivatif. Ini lebih lanjut merinci bagaimana aktivitas ini selaras dengan fungsi perbankan yang diakui, termasuk layanan kustodi yang didorong pelanggan dan prinsip-prinsip regulasi netral teknologi, sambil menekankan manfaat dari saluran pelaksanaan yang diatur bagi peserta pasar.

Baca lebih lanjut: OCC Menegaskan Bank Dapat Memegang Kripto untuk Membayar Biaya Jaringan

Surat interpretatif juga menguraikan profil risiko, menyatakan bahwa risiko kredit pihak lawan tetap menjadi paparan utama dan bahwa bank biasanya melikuidasi aset dengan cepat dalam setiap kegagalan penyelesaian. Ini menyoroti bahwa bank nasional sudah mempertahankan infrastruktur untuk aktivitas kripto lain yang diperbolehkan—seperti kustodi, fungsi terkait stablecoin, dan operasi biaya jaringan blockchain—yang mendukung proses likuidasi dan penyelesaian yang efektif. Sambil mengonfirmasi keterbolehan, OCC menekankan bahwa bank harus melakukan transaksi ini dengan aman, sesuai, dan memenuhi semua hukum yang berlaku, dan bahwa pemeriksa akan menggabungkan pengawasan aktivitas aset kripto tanpa risiko sebagai prinsipal dengan pengawasan yang berkelanjutan.

FAQ ⏰

• Apa aktivitas kripto yang baru ditegaskan OCC untuk bank nasional?
  OCC menegaskan bahwa bank nasional dapat melakukan transaksi kripto-aset tanpa risiko sebagai prinsipal.
• Bagaimana Surat Interpretatif 1188 menjelaskan partisipasi bank?
  Ini menjelaskan bahwa bank dapat menengahi perdagangan pelanggan yang mengimbangi sebagai prinsipal dengan hanya risiko penyelesaian nominal.
• Apa risiko utama yang disoroti OCC dalam transaksi ini?
  OCC mengidentifikasi risiko kredit pihak lawan sebagai paparan utama.
• Persyaratan apa yang harus dipenuhi bank saat melaksanakan transaksi kripto ini?
  Bank harus beroperasi dengan aman, sesuai, dan memenuhi sepenuhnya di bawah pengawasan berkelanjutan dari pemeriksa.