Bank Sentral Thailand meningkatkan perjuangannya melawan penipuan online dengan membekukan lebih dari 3 juta akun yang terkait dengan aktivitas ilegal. Namun demikian, ribuan orang mengatakan mereka terpengaruh oleh tindakan tersebut meskipun tidak terlibat dalam penipuan.
'Level Baru dari Kegilaan': Bank of Thailand Membekukan Lebih dari 3 Juta Akun, Menetapkan Batas Transfer
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Bank Sentral Thailand Bertindak Melawan Penipuan Online, Membekukan Jutaan Akun
Thailand, negara yang dilanda ribuan penipuan online, akhirnya mengambil tindakan terhadap beberapa aktivitas kriminal.
Menurut laporan pers lokal, Bank Sentral Thailand telah membekukan 3 juta akun yang terhubung dengan 177.000 akun yang disebut “mule” — akun yang digunakan oleh penipu untuk mencuci dana ilegal.
Karena pelanggan yang diklasifikasikan sebagai rentan menderita kerugian besar yang mencapai lebih dari $60 juta pada Q2, bank menetapkan batas transfer berdasarkan profil pelanggan.
Misalnya, kelompok yang diklasifikasikan sebagai rentan, termasuk anak-anak di bawah 15 tahun dan orang dewasa yang lebih tua dari 65 tahun, dapat mentransfer hanya setara dengan $1.570 per hari. Batas tersebut dapat ditingkatkan seiring waktu. Peningkatan batas darurat dapat diproses, tetapi memerlukan waktu berjam-jam dan melibatkan pengawasan yang lebih ketat.
Otoritas bank mengatakan pembekuan ini penting untuk memerangi masalah kejahatan online, meskipun ada efek yang mengganggu. Asisten Gubernur Bank of Thailand Daranee Saeju menyatakan:
Membekukan akun yang dicurigai penting untuk melacak dan mengembalikan dana yang dicuri kepada korban penipuan.
Ribuan pengguna yang tidak bersalah telah mengalami pembekuan akun meskipun tidak memiliki hubungan nyata dengan aktivitas ilegal, bahkan ketika pihak berwenang menyatakan sebaliknya.
Hal ini telah memicu krisis kepercayaan perbankan dan dorongan untuk menarik uang tunai karena takut terpengaruh. Ekspatriat Rusia di Thailand tampaknya terkena dampak secara tidak proporsional, menghadapi pembatasan kartu dan penolakan penarikan.
Laporan lokal mengatakan seorang warga negara Rusia melaporkan akun $25.000 yang dibuka secara legal telah dibekukan sejak 2019. “Ini adalah tingkat kegilaan baru,” kata warga negara Rusia lainnya di Thailand, mengacu pada gangguan dalam kehidupan sehari-hari.
Namun demikian, pembekuan ini tidak mungkin berhenti, karena bank fokus untuk menghentikan penipuan ini dengan menutup saluran keuntungan bagi penjahat online. Namun demikian, negara tersebut baru-baru ini membuka diri untuk aset digital, memungkinkan wisatawan memanfaatkannya untuk pembayaran.
