Kraken Didenda $5,1 Juta untuk Pelanggaran Regulasi di Australia

Fasilitas Kredit Ilegal

Pengadilan Australia telah mendenda platform pertukaran aset digital Kraken sebesar $5,1 juta dolar Australia (AUD) karena “secara ilegal mengeluarkan fasilitas kredit kepada lebih dari 1.100 pelanggan Australia.” Hukuman ini mengakhiri proses hukum yang diluncurkan terhadap platform tersebut oleh Komisi Sekuritas dan Investasi Australia (ASIC).

Menurut pernyataan regulator pada 12 Desember, hukuman terhadap Kraken terkait dengan produk “perpanjangan margin” yang telah ditawarkan kepada pengguna tanpa penentuan pasar sasaran (TMD). Produk yang telah ditawarkan Kraken sejak Oktober 2021 ini memungkinkan perpanjangan margin dilakukan dan dilunasi baik dalam bentuk aset digital seperti bitcoin atau mata uang nasional seperti dolar AS.

Namun, pada bulan Agustus tahun ini, Pengadilan Federal Australia memutuskan bahwa Bit Trade — operator Kraken di negara tersebut — telah melanggar kewajiban desain dan distribusi (DDO) setiap kali menawarkan produk tanpa TMD. Mengomentari keputusan pengadilan untuk menghukum Bit Trade, Ketua ASIC Joe Longo, mengatakan:

Penentuan pasar sasaran adalah hal mendasar dalam memastikan bahwa investor tidak dipasarkan produk secara tidak semestinya yang dapat merugikan mereka. Bit Trade mengeluarkan produk perpanjangan marginnya kepada lebih dari 1100 orang Australia yang dikenakan biaya dan bunga lebih dari US$7 juta tanpa mempertimbangkan apakah produk tersebut sesuai untuk mereka.

Longo mengungkapkan bahwa pengguna yang ditargetkan oleh Bit Trade mengalami kerugian melebihi US$5 juta, termasuk satu investor yang kehilangan hampir US$4 juta.

Ketua ASIC juga mengungkapkan bahwa hukuman terhadap Bit Trade adalah yang pertama kali terhadap pertukaran aset digital tanpa TMD. Longo menambahkan bahwa denda ini juga akan berfungsi sebagai peringatan terhadap platform aset digital lainnya yang belum memenuhi semua kewajiban regulasi mereka.

Sementara itu, dalam putusan yang dikeluarkan pada 12 Desember, Hakim Pengadilan Federal Australia Nicholas mengatakan bahwa kegagalan Bit Trade dalam mematuhi persyaratan rezim DDO bahkan setelah diberitahu “menunjukkan sistem kepatuhan yang sangat lemah.” Dia menambahkan bahwa pelanggaran Bit Trade “serius dan dimotivasi oleh keinginan untuk memaksimalkan pendapatan.”

Selain menjatuhkan denda yang besar, hakim juga memerintahkan Bit Trade untuk membayar biaya ASIC untuk proses tersebut.