Korea Selatan Menerapkan Aturan Penarikan Kripto yang Seragam untuk Memerangi Phishing

Poin-poin Utama:

• FSC dan DAXA menerapkan aturan terpadu setelah data menunjukkan bahwa 59% kasus penipuan terjadi melalui pengecualian penarikan.
• Aturan yang lebih ketat ini diperkirakan akan mengurangi kelayakan pengecualian penarikan lebih dari 99%.
• FSS dan DAXA kini akan melakukan audit rutin dan verifikasi dana tahunan untuk mencegah praktik smurfing di masa depan.

Penjahat Memanfaatkan Standar Pengecualian yang Longgar

Regulator keuangan Korea Selatan mengumumkan pengetatan besar-besaran terhadap "Sistem Penundaan Penarikan Aset Virtual" setelah menemukan bahwa standar pengecualian yang longgar dimanfaatkan oleh sindikat penipuan suara untuk mencuci hasil kejahatan. Komisi Layanan Keuangan (FSC), Layanan Pengawasan Keuangan (FSS), dan Asosiasi Bursa Aset Digital (DAXA) menegaskan bahwa peraturan internal baru yang seragam akan berlaku segera untuk menutup celah yang dimanfaatkan oleh penipu.

Sistem penundaan penarikan awalnya diluncurkan pada Mei 2025 untuk mencegah kurir mencairkan dana curian secara instan. Namun, menurut pernyataan pers FSC, tinjauan regulasi baru-baru ini mengungkap kerentanan kritis di mana bursa individu menetapkan kriteria sendiri mengenai siapa yang dapat melewati penundaan tersebut.

Untuk mendukung penilaian ini, pernyataan tersebut mengacu pada data dari Juni hingga September 2025, yang menunjukkan bahwa 1.490 dari 2.526 akun penipuan dibebaskan dari penundaan penarikan. Kerugian total yang terkait dengan pengecualian ini mencapai sekitar $124 juta (170,5 miliar won), yang mewakili 75,5% dari seluruh kerugian akibat penipuan suara melalui kripto selama periode tersebut. Para penjahat menemukan bahwa mereka dapat dengan mudah melewati sistem keamanan dengan memenuhi kriteria ambang batas rendah, seperti mempertahankan akun dalam waktu singkat atau melakukan beberapa transaksi "wash trades" kecil untuk menciptakan riwayat palsu.

Berdasarkan mandat baru ini, semua bursa harus mengikuti standar yang seragam dan lebih ketat. Faktor-faktor wajib ini mengharuskan bursa untuk menganalisis secara ketat frekuensi transaksi, total durasi akun, serta jumlah setoran dan penarikan kumulatif. FSC juga telah menetapkan kondisi di mana pengecualian tidak pernah dapat diberikan, terlepas dari riwayat perdagangan.

Proyeksi untuk 2026

Simulasi yang dilakukan oleh FSC menunjukkan bahwa aturan terpadu ini akan memangkas jumlah pelanggan yang memenuhi syarat untuk pengecualian penarikan lebih dari 99% pada akhir tahun 2025. Ke depan, pelanggan yang memenuhi syarat untuk pengecualian akan menghadapi pemantauan intensif, termasuk proses verifikasi tahunan wajib untuk meninjau sumber dana bagi semua pedagang dengan volume tinggi. Selain itu, sistem pelacakan baru akan dibentuk untuk mengumpulkan dan menganalisis data penarikan, memungkinkan regulator mengidentifikasi pola "smurfing" atau konversi aset cepat yang mengindikasikan aktivitas kriminal.

Pihak berwenang Korea Selatan akan terus mengizinkan penarikan segera dalam kasus-kasus di mana kebutuhannya tidak terkait dengan kejahatan keuangan. FSS dan DAXA berencana untuk melakukan audit rutin guna memastikan bursa tidak mengabaikan standar baru tersebut, dengan sanksi langsung bagi perusahaan yang ditemukan memiliki kontrol internal yang tidak jelas.