Korea Selatan Melaporkan Lonjakan Transaksi Kripto Mencurigakan di Tengah Bertumbuhnya Basis Investor

Pengiriman Kripto Ilegal Melonjak di Korea Selatan

Korea Selatan mengalami peningkatan tajam dalam remitansi aset virtual ilegal, termasuk kasus pencucian uang dan manipulasi valuta asing. Jumlah insiden semacam itu meningkat seiring dengan populasi investor kripto negara yang telah tumbuh menjadi lebih dari 10 juta.

Menurut data dari Unit Intelijen Keuangan Korea (FIU), yang diperoleh oleh Rep. Jin Seong-jun dari Partai Demokrat Korea, operator aset virtual mengajukan 36.684 laporan transaksi mencurigakan (STR) antara Januari dan Agustus 2025. Angka ini sudah melebihi total gabungan 35.734 STR yang diajukan selama dua tahun sebelumnya.

Di bawah Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus, operator aset virtual domestik diwajibkan untuk melaporkan transaksi yang dicurigai sebagai pencucian uang kepada FIU. Ini termasuk skema pertukaran mata uang di mana dana kriminal dikonversi menjadi aset virtual di bursa luar negeri—menghindari bank pertukaran valuta asing tradisional—lalu ditransfer ke platform domestik untuk dicairkan.

Pengajuan STR tahunan telah tumbuh secara eksponensial, melonjak dari 199 kasus pada tahun 2021 menjadi 17.977 kasus pada tahun berikutnya. Sementara pengajuan STR turun menjadi 16.076 pada tahun 2023, jumlahnya meningkat menjadi hampir 20.000 pada tahun 2024 sebelum melambung menjadi 36.684 pada delapan bulan pertama tahun 2025.

Data dari Layanan Bea Cukai Korea dilaporkan menunjukkan bahwa total nilai kejahatan terkait aset virtual yang diteruskan ke penuntut antara tahun 2021 dan Agustus 2025 mencapai sekitar $7,1 miliar. Dari jumlah ini, pencucian uang menyumbang $6,4 miliar, mewakili 90,2% dari total. Satu kasus terbaru menyoroti meningkatnya penggunaan stablecoin. Pada bulan Mei, pihak berwenang menangkap seorang penukar uang yang secara ilegal mentransfer sekitar $42,4 juta yang diterima dari importir Rusia menjadi tether (USDT).

“Seiring dengan semakin banyaknya penggunaan stablecoin untuk pembayaran dan penyelesaian dalam ekonomi riil, risiko mereka dieksploitasi untuk kejahatan valuta asing seperti pencucian uang semakin meningkat,” peringat Rep. Jin. Dia mendesak lembaga-lembaga seperti FIU dan Layanan Bea Cukai Korea untuk menerapkan langkah-langkah penanggulangan yang kuat, termasuk pelacakan dana kriminal yang ditingkatkan dan memblokir saluran pengiriman remitansi yang disamarkan.