Korea Selatan Denda Coinone Sebesar $3,5 Juta dan Menangguhkan Layanan untuk Pengguna Baru Selama 3 Bulan Akibat Pelanggaran AML

Poin-poin Utama:

• FIU Korea Selatan menjatuhkan denda sebesar 5,2 miliar won kepada Coinone dan memberlakukan penangguhan sebagian kegiatan usaha selama 3 bulan mulai 29 April 2026.
• Coinone gagal memverifikasi sekitar 70.000 identitas pelanggan dan memproses 10.113 transaksi melalui 16 bursa luar negeri yang tidak terdaftar.
• CEO Cha Myung-hoon menerima teguran resmi; Coinone memiliki waktu 10 hari untuk menanggapi dan dapat mengajukan banding melalui gugatan administratif.

Coinone Dikenai Denda 5,2 Miliar Won dan Penangguhan Operasional Sebagian

Unit Intelijen Keuangan (FIU) Komisi Jasa Keuangan mengonfirmasi sanksi tersebut pada 13 April 2026, setelah melakukan inspeksi lapangan terhadap Coinone sebagai bagian dari tinjauan menyeluruh lembaga tersebut terhadap penyedia layanan aset virtual terkemuka di negara tersebut. Beberapa media regional melaporkan hal ini.

Coinone, yang sering diperingkat sebagai bursa kripto terbesar ketiga di Korea Selatan berdasarkan volume perdagangan, dilaporkan gagal memverifikasi identitas pelanggan dengan benar dalam sekitar 70.000 kasus. Inspektur menemukan sekitar 40.000 kasus yang melibatkan dokumen identitas yang tidak dapat diverifikasi atau tidak lengkap, serta sekitar 30.000 kasus di mana pengguna diizinkan bertransaksi tanpa menyelesaikan verifikasi.

Bursa tersebut diduga memfasilitasi sekitar 10.113 transaksi yang terkait dengan 16 platform aset virtual luar negeri yang tidak terdaftar, yang merupakan pelanggaran langsung terhadap Undang-Undang Pelaporan dan Penggunaan Informasi Transaksi Keuangan Tertentu, yang umumnya dikenal sebagai Undang-Undang Informasi Keuangan Khusus.
Pelanggaran tambahan meliputi pemantauan transaksi yang tidak memadai, kegagalan melaporkan transaksi tertentu dengan bursa luar negeri, dan tidak menghentikan transaksi yang dibatasi setelah regulator memintanya.

CEO Coinone, Cha Myung-hoon, dilaporkan menerima peringatan resmi sebagai bagian dari tindakan penegakan hukum tersebut. Bursa tersebut memiliki waktu sepuluh hari untuk menyampaikan pendapat tambahan mengenai denda sebelum keputusan tersebut ditetapkan.

Penangguhan sebagian berlaku mulai 29 April hingga 28 Juli 2026. Selama periode tersebut, pelanggan baru tidak dapat melakukan setoran, penarikan, atau transfer aset virtual eksternal untuk tujuan perdagangan kripto. Pemegang akun yang sudah ada tetap memiliki akses penuh untuk perdagangan, setoran, penarikan, dan transaksi dalam won Korea.

FIU menggambarkan tindakan ini sebagai "penangguhan sebagian" karena tidak menutup platform atau membatasi pengguna saat ini. Lembaga tersebut memberitahukan Coinone mengenai sanksi yang diusulkan pada 27 Maret 2026. Laporan menyebutkan bahwa komite peninjauan sanksi mengadakan pertemuan pada 13 April dan mengonfirmasi langkah-langkah tersebut.

Coinone menegaskan bahwa mereka menangani masalah ini dengan serius dan secara aktif berupaya memperbaiki celah kepatuhan. Bursa tersebut mengindikasikan akan meninjau apakah akan mengajukan gugatan administratif setelah bermusyawarah dengan dewan direksinya.

FIU Korea Selatan telah menerapkan tindakan penegakan hukum sesuai urutan selesainya inspeksi di bursa-bursa utama negara tersebut. Upbit, yang dioperasikan oleh Dunamu, menerima penangguhan parsial selama tiga bulan dan denda serupa, serta telah mengajukan gugatan administratif. Bithumb menghadapi sanksi yang lebih berat, termasuk denda sebesar 36,8 miliar won dan penangguhan sebagian selama enam bulan.

Sanksi yang dijatuhkan kepada Coinone sejalan dengan skala pelanggaran yang teridentifikasi selama inspeksi. FIU secara konsisten menggambarkan tindakan ini sebagai langkah yang diperlukan untuk menegakkan persyaratan verifikasi identitas asli dan mengurangi risiko pencucian uang di pasar aset virtual.

Bagi Coinone, penangguhan ini membatasi pendaftaran pengguna baru dan aktivitas dompet eksternal selama tiga bulan, sehingga menimbulkan penurunan pendapatan jangka pendek. Bursa tersebut menyatakan berencana untuk fokus pada peningkatan kepatuhan selama periode tersebut.
Tindakan ini menandakan bahwa Korea Selatan terus menekan platform aset virtual terkait standar AML dan KYC, dan bursa lain yang masih menunggu sanksi akhir mungkin menghadapi tekanan tambahan untuk memperkuat program kepatuhan mereka sebelum FIU menyelesaikan siklus peninjauannya.