FinCEN Menargetkan Kios Kripto saat Kerugian Penipuan Meledak di Seluruh Pasar AS

FinCEN Membunyikan Alarm: Mesin Kasir Crypto Kini Menjadi Vektor Berisiko Tinggi untuk Pencucian Uang

Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) dari Departemen Keuangan AS mengeluarkan pemberitahuan pada 4 Agustus, memperingatkan bahwa kios mata uang virtual yang dapat dikonversi (CVC) semakin dimanfaatkan untuk penipuan, pencucian uang, dan penipuan yang menargetkan populasi rentan. Pemberitahuan tersebut menjelaskan bahwa kios-kios ini, juga dikenal sebagai ATM crypto, yang memungkinkan pertukaran mata uang fiat-ke-digital, digunakan oleh organisasi kriminal transnasional dan penipu untuk memindahkan dana ilegal dengan cepat dan sering kali tanpa diketahui. FinCEN mendesak lembaga keuangan untuk meningkatkan pemantauan aktivitas mencurigakan dan menekankan penggunaan Laporan Aktivitas Mencurigakan (SARs).

Direktur FinCEN Andrea Gacki menyatakan:

Kriminal tidak mengenal lelah dalam upaya mereka mencuri uang dari korban, dan mereka telah belajar memanfaatkan teknologi inovatif seperti kios CVC.

“Amerika Serikat berkomitmen untuk menjaga ekosistem aset digital bagi bisnis dan konsumen yang sah, dan lembaga keuangan adalah mitra penting dalam upaya tersebut. Pemberitahuan ini mendukung misi berkelanjutan Departemen Keuangan untuk mengatasi penipuan dan kegiatan ilegal lainnya,” tambah direktur FinCEN.

Menurut Pusat Pengaduan Kejahatan Internet FBI, pengaduan penipuan yang melibatkan kios CVC hampir dua kali lipat pada tahun 2024, mencapai 10.956 kasus dan kerugian yang dilaporkan sebesar $246,7 juta. Penyalahgunaan terhadap lansia adalah kekhawatiran utama, di mana mereka yang berusia 60 tahun ke atas menderita lebih dari dua pertiga dari semua kerugian yang terkait dengan penipuan berbasis kios.

Kurangnya kepatuhan yang meluas oleh operator kios CVC memperburuk masalah ini. FinCEN mengidentifikasi pola kegagalan untuk mendaftar sebagai bisnis layanan uang dan menerapkan kontrol anti pencucian uang, memungkinkan transaksi tanpa uji tuntas pelanggan yang tepat. Jaringan perdagangan narkoba, terutama Kartel Jalisco Nueva Generación, telah menggunakan kios-kios ini untuk mencuci hasil penjualan narkotika, terutama di daerah-daerah berisiko tinggi seperti Illinois. Terlepas dari tantangan ini, pendukung industri berpendapat bahwa dengan kerangka kerja kepatuhan yang kuat, kios dapat mendukung adopsi crypto dan inklusi keuangan sambil meminimalkan penyalahgunaan.