FATF memperingatkan bahwa penyalahgunaan kripto memicu keuangan ilegal dan mendesak negara-negara untuk menerapkan langkah-langkah kontra baru.

FATF Menyoroti Aliran Kripto Ilegal, Mendorong Pemerintah untuk Mengetatkan Pengamanan Keuangan

Upaya pengawasan kripto global terus berkembang seiring dengan pengumuman hasil Plenary kelima FATF di bawah kepemimpinan Meksiko pada 20 Februari. Organisasi global yang menetapkan standar anti pencucian uang, pencegahan pendanaan terorisme, dan pencegahan pendanaan proliferasi ini menyoroti laporan aset digital baru, evaluasi negara, dan langkah-langkah tambahan terkait Iran.

“Sidang Pleno menyetujui untuk dipublikasikan dua laporan terkait aset digital,” rincian pengumuman tersebut, menambahkan:

“Laporan pertama menilai dan mengusulkan cara untuk mengurangi risiko keuangan ilegal yang ditimbulkan oleh penyalahgunaan stablecoin dan dompet tidak terhosting. Laporan kedua membahas praktik baik dan tantangan terkait pengurangan risiko yang terkait dengan penyedia layanan aset digital di luar negeri.”

Anggota juga mengadopsi Laporan Evaluasi Mutual untuk Austria, Italia, dan Singapura, yang memaparkan temuan tinjauan sejawat mengenai kekuatan kerangka hukum mereka dan efektivitas implementasinya.

Menanggapi risiko geopolitik, badan antar pemerintah tersebut menegaskan bahwa Iran akan tetap berada dalam daftar hitamnya karena kekhawatiran yang berkelanjutan terkait pendanaan terorisme dan proliferasi, dengan menyatakan: “FATF juga mendesak semua yurisdiksi untuk menerapkan langkah-langkah tambahan untuk membatasi perbankan koresponden, transaksi aset digital, dan hubungan bisnis dengan Iran mengingat risiko keuangan ilegal yang serius.”

Pejabat juga menjadwalkan pertemuan Menteri FATF pada April di Washington, D.C., untuk menetapkan prioritas untuk dua tahun ke depan, dan mengonfirmasi bahwa Inggris akan mengambil alih presidensi mulai Juli. Pernyataan tersebut menekankan pentingnya inovasi yang bertanggung jawab, dengan menyatakan:

“Aset digital memainkan peran krusial dalam inovasi global dan perkembangan ekonomi, dan Amerika Serikat menghargai upaya FATF untuk mencegah penyalahgunaan industri kritis ini.”

Amerika Serikat dijadwalkan untuk menjalani penilaian kepatuhan sendiri pada akhir tahun ini, sebuah tinjauan yang akan mengukur kesesuaian dengan standar FATF dan mengevaluasi implementasi di seluruh otoritas federal dan negara bagian.

FAQ 🧭

• Mengapa laporan baru FATF tentang stablecoin dan dompet tidak terhosting penting bagi investor kripto?
  Laporan tersebut menandakan pengawasan global yang lebih ketat terhadap stablecoin dan dompet self-custody, meningkatkan biaya kepatuhan dan risiko regulasi bagi perusahaan kripto sambil berpotensi memperkuat kepercayaan institusional jangka panjang.
• Bagaimana fokus FATF pada penyedia layanan aset digital offshore dapat mempengaruhi pasar kripto?
  Pengawasan yang lebih ketat terhadap platform kripto offshore dapat mengurangi arbitrase regulasi, memaksa bursa untuk meningkatkan transparansi dan kepatuhan, yang berpotensi mengubah dinamika persaingan dan aliran modal.
• Apa implikasi investasi dari Iran yang tetap berada dalam daftar hitam FATF?
  Penerapan langkah-langkah kontra yang membatasi transaksi perbankan koresponden dan aset digital dengan Iran meningkatkan risiko geopolitik dan sanksi, memperkuat kewajiban kepatuhan bagi lembaga keuangan dan kripto global.
• Mengapa tinjauan kepatuhan FATF AS yang akan datang penting bagi investor aset digital?
  Penilaian AS dapat mendorong penyesuaian regulasi di tingkat federal dan negara bagian, mempengaruhi tren penegakan hukum, struktur pasar, dan lingkungan operasional bagi bisnis kripto.