Cato Institute Memperingatkan Erosi Hak Privasi Keuangan di Tengah Aturan Pelaporan Baru Fincen

Tingkat Baru Pengawasan Keuangan

Cato Institute, sebuah lembaga think tank libertarian berbasis di Washington, telah mengkritik keputusan FinCEN untuk menurunkan ambang batas laporan transaksi mata uang dari $10,000 menjadi $200 untuk warga AS yang tinggal di 30 kode pos di California dan Texas, menyebutnya sebagai langkah yang salah arah. Menurut lembaga tersebut, penurunan ambang batas ini akan membuat jutaan orang Amerika terkena tingkat baru pengawasan keuangan.

Dalam posting blog baru-baru ini, Cato Institute menggambarkan pengumuman FinCEN sebagai mengecewakan tetapi tidak mengejutkan. Dicatat bahwa keputusan presiden AS untuk menetapkan kartel sebagai teroris pada bulan Februari menandakan bahwa pemerintahan Trump akan melakukan upaya besar dalam perangnya melawan penjahat yang beroperasi di sepanjang perbatasan AS-Meksiko.

Di bawah perintah penargetan geografis (GTO) yang diungkapkan pada 11 Maret, FinCEN mewajibkan semua bisnis jasa uang (MSB) yang berlokasi di 30 kode pos di California dan Texas di dekat perbatasan barat daya untuk mengajukan laporan transaksi mata uang (CTR) dengan ambang batas $200. Sekretaris Treasury AS Scott Bessent mengatakan bahwa GTO bertujuan untuk melawan penjahat dan meminimalkan risiko yang ditimbulkan pada sistem keuangan AS oleh kartel narkoba Meksiko dan organisasi kriminal lainnya.

Meskipun FinCEN telah merangka GTO sebagai alat untuk memerangi kartel dan geng kriminal, Cato Institute berpendapat bahwa penurunan ambang batas ini bertentangan dengan harapan.

“Setidaknya, banyak orang setuju bahwa jumlah tersebut perlu disesuaikan dengan inflasi. Apakah Anda mendasarkan penyesuaian tersebut pada pelaporan yang dilakukan di bawah Undang-Undang Perdagangan dengan Musuh pada tahun 1945, pengesahan Undang-Undang Kerahasiaan Bank pada tahun 1970, atau peraturan laporan transaksi mata uang Treasury pada tahun 1972, jelas bahwa rezim pelaporan ini telah keluar dari kendali,” kata lembaga tersebut.

Meskipun lembaga ini setuju dengan pemerintahan Trump tentang perlunya memerangi kartel dan kejahatan terorganisir, namun mereka berpendapat bahwa ini tidak dapat membenarkan pelucutan hak-hak orang Amerika. Cato Institute juga menyarankan bahwa tindakan pemerintahan Trump lebih ekstrem dibandingkan dengan pemerintahan Biden, yang telah mengusulkan penurunan ambang batas menjadi $600.

Mengutip peringatan yang dikeluarkan oleh Fight for the Future pada tahun 2023, Cato Institute menegaskan bahwa pemerintahan Trump mungkin telah membiarkan para penjahat memaksanya untuk meninggalkan Konstitusi.