BIS Bulletin Mengusulkan Perombakan Langkah AML Kripto dengan Skor Kepatuhan

Buletin BIS Mengusulkan Penggunaan Sejarah Blockchain untuk Membangun Skor AML Crypto

Ekspansi cryptocurrency dan stablecoin mendorong institusi keuangan tradisional untuk menerapkan konsep baru guna mencegah penggunaannya untuk tujuan ilegal. Kertas kerja baru yang diterbitkan oleh ekonom Bank for International Settlements (BIS) mengusulkan penggunaan blockchain untuk menentukan skor anti pencucian uang (AML) untuk setiap alamat crypto, membantu institusi menangani masalah kepatuhan.

Buletin yang berjudul “Pendekatan untuk kepatuhan anti pencucian uang untuk cryptoassets” mengomentari ketidakefisienan metode saat ini untuk menilai apakah dana crypto ilegal atau tidak, mengingat ketergantungan mereka pada operator terdesentralisasi yang tidak ditentukan, seperti validator atau penambang, untuk memindahkan dana ini.

Para ekonom menyerukan penggunaan struktur yang sama yang membuat cryptocurrency kebal terhadap pendekatan AML tradisional untuk menilai risiko yang terkait dengan penanganan alamat dompet atau transaksi tertentu.

“Karena seluruh sejarah transaksi di blockchain tersedia untuk umum, itu bisa memberikan informasi untuk menilai seberapa dekat unit tertentu dari cryptoassets terkait dengan aktivitas ilegal yang lalu atau saat ini,” sorotan buletin tersebut.

Skor AML yang disebutkan dapat diterbitkan sehubungan dengan sejarah transaksi ini. Skor AML akan dihasilkan pada skala 0 hingga 100 poin, dengan alamat yang memiliki 100 poin menjadi yang paling bersih dan 0 menjadi yang paling berisiko. Ini akan membantu platform perbankan yang digunakan sebagai off-ramps (titik di mana crypto ditukar menjadi fiat) menilai apakah mereka harus menyelesaikan transaksi yang diminta atau menolak interaksi dengan alamat yang ditandai.

Kertas kerja menjelaskan:

Bursa crypto, penerbit stablecoin, dan bank dapat menerapkan langkah pengamanan dengan mempertimbangkan persyaratan skor kepatuhan AML minimum untuk mencairkan koin crypto, membantu mencegah dana dari aktivitas ilegal memasuki sistem moneter konvensional

Berbagai institusi akan memiliki toleransi yang berbeda untuk alamat berisiko lebih tinggi tergantung pada prinsip operasi, yurisdiksi, dan kerangka peraturan mereka. Misalnya, toko yang menjual kartu hadiah akan memiliki toleransi yang lebih tinggi daripada bank yang menawarkan opsi investasi dalam crypto.

Baca selengkapnya: Studi BIS Menunjukkan Transfer Bitcoin Bernilai Rendah Bentuk Kembali Remiten di Tengah Biaya Tradisional yang Tinggi

Baca selengkapnya: BIS Menghentikan Partisipasi Proyek Mbridge: Itu ‘Tidak Diciptakan untuk Melayani BRICS’