Bank United Texas Menghadapi Tindakan Regulasi karena Kegagalan AML yang Terkait dengan 'Pelanggan Mata Uang Virtual'

Perintah Penghentian untuk Bank United Texas Menyebut Pengawasan Mata Uang Virtual dan Kegagalan AML

Bank United Texas, yang berbasis di Dallas, Texas, menghadapi tindakan regulasi setelah pemeriksaan yang dilakukan pada Mei 2023 mengungkapkan kekurangan kritis dalam praktik manajemen risiko dan kepatuhan. Federal Reserve dan Departemen Perbankan Texas menemukan bahwa pengawasan bank terhadap perbankan koresponden asing dan “pelanggan mata uang virtual” tidak memenuhi persyaratan hukum, khususnya terkait dengan kepatuhan anti-pencucian uang (AML) dan Undang-Undang Kerahasiaan Bank (BSA).

Perintah penghentian dan penghentian tersebut mengharuskan bank untuk mengambil langkah-langkah menyeluruh dan segera untuk memperbaiki masalah ini. Di antara area perhatian utama, Fed mencatat praktik tata kelola perusahaan bank dan dewan direkturnya yang dilaporkan gagal memastikan pengawasan yang memadai terhadap kepatuhan manajemen terhadap peraturan federal. Perintah tersebut mewajibkan Bank United Texas untuk mengembangkan rencana tertulis dalam 90 hari yang memperkuat pengawasan dewan dan kepatuhan terhadap regulasi BSA/AML dan Kantor Pengawasan Aset Asing (OFAC).

Ketika berita tentang Bank United Texas mencapai komunitas kripto, dengan cepat menjadi topik hangat di platform media sosial seperti X. “Lagi-lagi bank kripto, lagi-lagi tindakan penegakan hukum,” pendiri Custodia Bank Caitlin Long menulis. “Regulator memiliki mandat yang begitu luas untuk pemantauan dan kepatuhan sehingga mereka pada dasarnya dapat menegakkan hukum secara selektif terhadap siapa pun yang mereka inginkan,” pendiri Pointsville Gabor Gurbacs berkomentar. “Sepertinya salah. Mari kita lihat apakah hukum umum dapat menetapkan beberapa preseden yang baik untuk menghancurkan [taktik] mafia ini,” tambahnya.

Tindakan penegakan Fed dan regulator Texas menguraikan beberapa langkah untuk meningkatkan program kepatuhan AML bank, yang mencakup melakukan audit independen, merevisi prosedur uji tuntas pelanggan, dan meningkatkan pemantauan aktivitas mencurigakan. Bank diharuskan memberikan laporan kemajuan secara berkala yang merinci upaya kepatuhannya, dengan garis waktu yang jelas untuk pelaksanaan. Kegagalan untuk memenuhi tenggat waktu ini dapat mengakibatkan tindakan regulasi lebih lanjut dari Federal Reserve atau badan negara dan federal lainnya.

Apa pendapat Anda tentang tindakan Fed terhadap Bank United Texas? Bagikan pemikiran dan opini Anda tentang subjek ini di bagian komentar di bawah.