Bank Sentral Nigeria Memilih Enam Entitas untuk Program Percontohan Aset Virtual Baru

Enam Penyedia Layanan Aset Virtual (VASP) Terpilih untuk Program Percontohan Pengawasan Baru

Bank Sentral Nigeria telah secara resmi meluncurkan program percontohan pengawasan anti pencucian uang dan pendanaan terorisme. Program percontohan baru ini dirancang untuk menyelaraskan Nigeria dengan Rekomendasi 15 dan 16 dari Financial Action Task Force (FATF)—khususnya aturan perjalanan, yang mewajibkan penyedia layanan aset virtual untuk membagikan informasi pengirim dan penerima untuk setiap transaksi.

Hanya beberapa tahun yang lalu, lanskap kripto Nigeria ditandai dengan hambatan. Pada Februari 2021, CBN secara efektif melarang bank komersial melayani bursa kripto. Namun, setelah pencabutan larangan tersebut pada Desember 2023 dan pengesahan Undang-Undang Investasi dan Sekuritas 2025, fokus telah bergeser dari eksklusi ke integrasi.

Menurut siaran pers, CBN telah memilih secara selektif sekelompok entitas fintech dan kripto untuk berpartisipasi dalam fase awal ini. Di antaranya adalah Konsorsium Stablecoin Afrika, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin, dan Paystack. Namun, CBN dengan hati-hati mencatat bahwa partisipasi "tidak memberikan status regulasi, persetujuan, atau hak lisensi apa pun." Sebaliknya, ini merupakan lingkungan yang terkendali dan terstruktur bagi bank untuk mempelajari model bisnis dan risiko operasional.

Dalam program uji coba ini, VASP yang berpartisipasi wajib menyerahkan data bulanan mengenai kinerja AML/CFT serta menjalani audit terkait proses onboarding pelanggan, penyaringan sanksi, dan pemantauan transaksi. Mereka juga harus menunjukkan rencana yang kredibel untuk melacak aliran aset digital lintas batas.

"Program Percontohan ini dirancang untuk mengembangkan pemahaman terstruktur mengenai risiko AML/CFT/CPF, model bisnis, dan praktik operasional di seluruh entitas yang berpartisipasi," kata CBN. "Program ini juga mendukung VASP dalam memperkuat kerangka kerja AML/CFT/CPF mereka sesuai dengan ekspektasi pengawasan yang berkembang."
Bank tersebut menekankan bahwa semua data yang dikumpulkan akan dilindungi berdasarkan Undang-Undang Perlindungan Data Nigeria tahun 2023.

Dengan memasukkan bursa seperti Kucoin dan raksasa pembayaran seperti Flutterwave ke dalam lingkaran pengawasan formal, CBN bertujuan untuk menyingkirkan pelaku jahat sekaligus memastikan bahwa Nigeria—salah satu pasar kripto paling aktif di dunia—tetap menjadi simpul yang stabil dalam sistem keuangan global.

CBN telah menjadwalkan fase-fase lanjutan dari uji coba ini, meskipun mereka menegaskan bahwa fase-fase tersebut belum terbuka untuk minat dari pihak eksternal pada saat ini.

FAQ ❓

• Apa yang diluncurkan oleh CBN? Bank sentral Nigeria memperkenalkan program percontohan pengawasan AML/CFT.
• Aturan FATF mana yang berlaku? Program percontohan ini selaras dengan Rekomendasi FATF 15 dan 16, termasuk Travel Rule.
• Siapa saja yang berpartisipasi? Perusahaan fintech dan kripto terpilih seperti Flutterwave, Kucoin, Paystack, dan lainnya ikut serta.
• Apa tujuannya? Program ini menguji kepatuhan, pelaporan data, dan pengendalian risiko untuk memperkuat pengawasan kripto di Nigeria.