Bank Sentral Irlandia Menjatuhkan Denda $24.8 Juta kepada Coinbase Eropa karena Kegagalan AML

Penalti dan Pelanggaran

Bank Sentral Irlandia telah mendenda Coinbase Eropa Limited sekitar $24,8 juta (€21,464,734) karena melanggar kewajiban anti pencucian uang (AML) dan pendanaan terorisme (CFT) antara April 2021 dan Maret 2025. Penalti ini mengikuti pelanggaran serius dalam pemantauan transaksi di bawah Undang-Undang Kehakiman Kriminal Irlandia (Pencucian Uang dan Pembiayaan Terorisme) Tahun 2010.

Coinbase Eropa, anak perusahaan dari Grup Coinbase global, menyediakan layanan aset kripto dan dompet kepada pengguna di seluruh dunia. Sebagai penyedia layanan aset virtual, secara hukum diharuskan untuk memantau transaksi pelanggan dan melaporkan aktivitas mencurigakan ke Unit Intelijen Keuangan (FIU) dan Komisioner Pendapatan.

Dalam siaran pers, Bank Sentral mengatakan bahwa penyelidikannya mengungkapkan lebih dari 30 juta transaksi—senilai lebih dari $203 miliar—tidak dipantau dengan benar selama periode 12 bulan. Transaksi ini menyumbang sekitar 31% dari total aktivitas Coinbase Eropa selama waktu tersebut.

Bursa dilaporkan membutuhkan hampir tiga tahun untuk menyelesaikan pemantauan retrospektif, yang menghasilkan pengajuan 2.708 laporan transaksi mencurigakan (STRs). Laporan ini menandai kekhawatiran terkait pencucian uang, penipuan, perdagangan narkoba, kejahatan siber, dan eksploitasi anak.

Wakil Gubernur Colm Kincaid menekankan keseriusan pelanggaran tersebut, menyatakan bahwa kegagalan dalam sistem pemantauan memungkinkan penjahat mengeksploitasi lembaga keuangan. Dia mencatat bahwa anonimitas dan sifat lintas batas kripto membuatnya sangat menarik untuk aktivitas gelap.

“Kripto memiliki fitur teknologi khusus yang, bersama dengan kemampuannya untuk meningkatkan anonimitas dan sifat lintas batasnya, membuatnya sangat menarik bagi para penjahat yang ingin memindahkan dana mereka. Inilah mengapa sangat penting bahwa perusahaan yang terlibat dalam layanan kripto memiliki kontrol yang kuat untuk mengidentifikasi dan melaporkan transaksi mencurigakan,” kata Kincaid.

Coinbase mengakui pelanggaran tersebut, termasuk gagal memantau 30,442,437 transaksi dengan benar, menerapkan kebijakan dan kontrol internal yang memadai. Itu juga gagal melakukan pemantauan tambahan untuk 184,790 transaksi.

FAQ 🧠

• Mengapa Coinbase Eropa didenda oleh Bank Sentral Irlandia? Gagal memantau lebih dari 30 juta transaksi kripto, melanggar undang-undang AML dan CFT.
• Berapa jumlah penalti Coinbase Eropa dalam USD? Denda ini mencapai sekitar $24,8 juta untuk pelanggaran antara 2021 dan 2025.
• Apa aktivitas mencurigakan yang diwaspadai? Laporan mengaitkan transaksi dengan pencucian uang, penipuan, kejahatan siber, dan eksploitasi anak.
• Apa artinya ini bagi kepatuhan kripto di Irlandia? Ini menyoroti kebutuhan akan kontrol yang lebih kuat di perusahaan kripto untuk mencegah kejahatan keuangan.