Pengawas Jasa Keuangan New York Adrienne Harris mengeluarkan surat panduan pada hari Rabu yang menyarankan semua organisasi perbankan di New York untuk mempertimbangkan menggunakan analitik blockchain untuk memperkuat kepatuhan dan mengelola risiko yang terkait dengan aktivitas mata uang virtual.
Bank-bank di New York Disarankan untuk Memanfaatkan Analisis Blockchain: NYDFS
DITULIS OLEH
BAGIKAN
NYDFS Menghubungkan VCRA Sebelumnya, Panduan Analitik dalam Pemberitahuan Baru kepada Bank
Departemen Jasa Keuangan (DFS atau NYDFS) mengatakan pemberitahuan tersebut berlaku untuk “Lembaga Terkait,” termasuk bank yang diberi piagam negara bagian dan cabang berlisensi negara bagian atau agensi dari bank asing, dan mengarahkan mereka ke panduan DFS tentang analitik dan mencari persetujuan sebelum aktivitas mata uang virtual yang baru atau berbeda.
DFS mengatakan meningkatnya eksposur pelanggan terhadap kripto melalui hubungan perbankan membuat alat analitik berguna untuk identifikasi dan mitigasi risiko di seluruh program kepatuhan dan risiko perusahaan.
Surat tersebut mencantumkan kasus penggunaan: menyaring dompet pelanggan yang menunjukkan transaksi kripto; memverifikasi sumber dana dari penyedia layanan aset virtual; memantau aktivitas kripto untuk menilai eksposur terhadap pencucian uang, pelanggaran sanksi, atau kejahatan lainnya; dan mengidentifikasi risiko yang terkait dengan pihak ketiga seperti rekanan VASP.
Ini juga menyoroti penggunaan analitik untuk membandingkan aktivitas pelanggan yang diharapkan dengan yang aktual, memasukkan wawasan dari pemantauan holistik ke dalam penilaian risiko dan selera risiko, dan mengevaluasi risiko dari penawaran mata uang virtual yang diusulkan.
DFS menekankan bahwa contoh-contoh tersebut tidaklah lengkap dan bahwa kontrol harus sesuai dengan model bisnis, operasi, dan selera risiko masing-masing lembaga, dengan penilaian ulang secara teratur seiring dengan perkembangan produk, jenis pelanggan, dan peserta pasar. Panduan DFS muncul di tengah-tengah gejolak ekonomi Trump, yang mempersiapkan pintu masuk bagi aset kripto dan perusahaan terkait.
Departemen mengatakan teknologi yang muncul membawa ancaman yang memerlukan analitik blockchain, dan bahwa organisasi perbankan memainkan “peran penting dalam menjaga integritas ekosistem keuangan” dengan membantu mencegah pencucian uang, pendanaan teroris, dan penghindaran sanksi. DFS mencatat bahwa panduan tersebut tidak membatasi hukum atau peraturan apapun dan mengarahkan pertanyaan kepada manajer hubungan di agensi tersebut.
