Bagaimana Skema Kripto 'Tanpa Pertanyaan' Menjadi Sasaran Federal

Seorang pria dari Danvers, Massachusetts, Trung Nguyen, dinyatakan bersalah atas pencucian uang dan menjalankan bisnis kripto tanpa izin yang mengonversi lebih dari $1 juta dalam bentuk tunai menjadi bitcoin. Melalui perusahaannya, National Vending, Nguyen menjalankan layanan konversi tunai ke bitcoin “tanpa pertanyaan” dari 2017 hingga 2020, dengan sengaja memproses dana untuk penjahat, termasuk seorang penjual metamfetamin dan korban penipuan asmara, tanpa mendaftar dengan FinCEN atau mengikuti peraturan anti-pencucian uang (AML) federal. Hukum federal mengharuskan penukar mata uang kripto mendaftar sebagai bisnis layanan uang dan melaporkan aktivitas yang mencurigakan, tetapi Nguyen sengaja menghindari aturan ini. Dia menyembunyikan operasinya dengan menyalahartikan National Vending sebagai bisnis mesin penjual otomatis, menggunakan pesan terenkripsi, dan menyusun setoran besar untuk menghindari deteksi. Nguyen menghadapi hukuman penjara hingga 20 tahun dan denda $750.000. Vonis dijadwalkan pada 12 Februari 2025, dengan otoritas federal menekankan bahwa mata uang kripto tidak dapat digunakan untuk mencuci uang secara anonim tanpa konsekuensi.