AUSTRAC Menargetkan Operator ATM Kripto untuk Risiko Pencucian Uang

Crypto ATM Dicap Sebagai ‘Saluran Risiko Tertinggi’ untuk Pencucian Uang

Australia Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) telah mengeluarkan pemberitahuan pelanggaran sebesar $56,340 kepada operator crypto ATM Cryptolink. Regulator juga menerima komitmen pengadilan yang dapat ditegakkan dari operator untuk mengatasi kekurangan perusahaan dalam langkah-langkah anti pencucian uang (AML) dan memerangi pendanaan terorisme (CFT).

Menurut siaran pers, tindakan penegakan ini berasal dari temuan Satuan Tugas Crypto AUSTRAC, yang mengidentifikasi masalah terkait pelaporan terlambat transaksi tunai besar oleh Cryptolink dan penilaian risiko yang tidak memadai untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.

CEO AUSTRAC Brendan Thomas menyatakan bahwa pemberitahuan pelanggaran ini bertujuan untuk mengatasi ketidakpatuhan sebelumnya terhadap persyaratan pelaporan, sementara komitmen yang dapat ditegakkan dimaksudkan untuk memastikan bahwa Cryptolink meningkatkan penilaian risiko dan memperkuat kontrol keseluruhan AML/CTF-nya.

“Crypto ATM merupakan salah satu saluran berisiko tertinggi untuk pencucian uang di Australia,” kata Thomas, menekankan bahwa ATM ini saat ini dieksploitasi oleh penjahat untuk mencuci uang dan mentransfer hasil dari penipuan. Dia menegaskan keseriusan temuan ini, didukung oleh pengamatan dari Satuan Tugas Crypto dan kolaborasi dengan penegakan hukum.

Sebagai bagian dari komitmen yang dapat ditegakkan, Cryptolink diharuskan melibatkan peninjau pihak ketiga untuk memvalidasi pelaporan semua transaksi ambang batas yang diperlukan kepada AUSTRAC. Peninjau diharapkan menilai efektivitas kontrol terkait transaksi tunai besar.

Cryptolink diharapkan memberikan AUSTRAC laporan tertulis tentang tindakan yang telah diambil untuk mengatasi temuan, termasuk tindakan perbaikan atau peningkatan yang diidentifikasi paling lambat 13 Maret 2026. Sementara itu, penerimaan AUSTRAC terhadap komitmen yang dapat ditegakkan ini tidak mempengaruhi hak regulator untuk mengambil tindakan lebih lanjut terkait pelanggaran di masa depan oleh Cryptolink.

Sementara Cryptolink mengakui pemberitahuan ini dan membayar denda dengan segera, menurut AUSTRAC, ini tidak merupakan pengakuan tanggung jawab dari pihak operator ATM.

AUSTRAC: Penipuan Dominasi Aktivitas Crypto ATM

Tindakan penegakan regulator Australia mengikuti keterlibatan intensif dengan operator ATM cryptocurrency sejak akhir 2024. Temuan dari Satuan Tugas Crypto AUSTRAC mengungkapkan bahwa 85% dari transaksi yang dilakukan oleh 90 pengguna crypto ATM yang paling sering dikaitkan dengan penipuan dan kegiatan money mule.

“Penipuan mendorong sejumlah besar aktivitas mencurigakan. Penjahat semakin menggunakan crypto ATM untuk memanipulasi dan mencairkan dana yang dicuri,” tambah Thomas. Dia mengutip laporan terbaru dari Institut Kriminologi Australia, yang menunjukkan bahwa lebih dari 40% korban kejahatan siber menjadi korban berulang, sering kali dalam beberapa bulan.

Fase kedua dari Satuan Tugas Crypto difokuskan pada operasi berisiko tinggi. Pimpinan AUSTRAC menekankan pentingnya semua operator di sektor mata uang digital untuk menangani masalah ini dengan serius.

“Penjahat tidak peduli bagaimana mereka menyakiti orang; mereka peduli menghasilkan uang,” kata Thomas. “Kami ingin berkolaborasi dengan bursa mata uang digital untuk memperkuat sektor ini dari eksploitasi. Namun, jika operator gagal memperhatikan peringatan ini, kami akan terpaksa mengambil tindakan lebih lanjut.”

FAQ

• Mengapa AUSTRAC mengambil tindakan terhadap Cryptolink di Australia? AUSTRAC mengambil tindakan karena pelaporan terlambat transaksi tunai besar oleh Cryptolink dan kontrol anti pencucian uang dan memerangi pendanaan terorisme yang lemah di pasar Australia.
• Berapa banyak denda yang dikenakan kepada Cryptolink oleh regulator Australia? Cryptolink dikenakan pemberitahuan pelanggaran sebesar $56,340 oleh Australia Transaction Reports and Analysis Centre.
• Apa risiko utama pencucian uang yang diidentifikasi AUSTRAC di Australia? CEO AUSTRAC Brendan Thomas menyatakan bahwa crypto ATM saat ini adalah salah satu saluran berisiko tertinggi untuk pencucian uang di Australia, dieksploitasi untuk penipuan dan hasil kriminal.
• Apa yang harus dilakukan Cryptolink untuk meningkatkan kepatuhan di Australia? Cryptolink harus melibatkan peninjau pihak ketiga untuk memvalidasi pelaporan transaksi, menilai kontrol transaksi tunai, dan meninjau penilaian risikonya untuk memenuhi komitmen yang dapat ditegakkan oleh pengadilan AUSTRAC.