Mahad Mohamed adalah spesialis pajak dan akuntansi kripto senior dengan lebih dari 25 tahun pengalaman di bidang akuntansi publik dan konsultasi pajak. Pengalamannya mencakup kerja sama dengan firma Big Four dan otoritas pajak pemerintah, memberikan wawasan mendalam tentang tinjauan dan penegakan regulasi.
Ahli Pajak Berpengalaman 25 Tahun Menjawab Pertanyaan Pajak Kripto yang Sering Ditanyakan Terlambat
DITULIS OLEH
BAGIKAN
Mahad Mohamed adalah CEO Block3 Finance, firma yang secara eksklusif berfokus pada perpajakan, akuntansi, dan konsultasi kripto. Beliau baru-baru ini bergabung dalam podcast Bitcoin.com News untuk membahas bagaimana kripto dikenakan pajak, terutama di Kanada dan AS, serta apa yang perlu dipahami oleh trader, investor, dan pengembang untuk tetap patuh:
Mahad memberikan nasihat kepada trader, investor, dan pengembang kripto mengenai pelaporan, audit, dan struktur pajak jangka panjang, dengan keahlian mendalam di bidang Bitcoin, perdagangan volume tinggi, DeFi, staking, NFT, penambangan, dan aktivitas kripto lintas batas. Pekerjaannya berfokus pada pelaporan yang siap diaudit, catatan yang rapi, dan posisi pajak yang dapat dipertahankan di bawah pengawasan regulasi yang sebenarnya.
Block3 Finance bekerja dengan klien yang beroperasi di bursa terpusat dan protokol on-chain, menyediakan pelaporan akurat, dukungan audit, dan struktur pajak yang selaras dengan harapan regulasi saat ini. Firma ini menekankan pada catatan yang rapi, posisi yang dapat dipertahankan, dan pengambilan keputusan praktis yang tahan terhadap pengawasan nyata.
Anda dapat memesan konsultasi gratis selama 30 menit di calendly.com/mahadblock3finance, yang disesuaikan dengan aktivitas kripto unik Anda, untuk memahami eksposur Anda, kewajiban pelaporan, dan langkah selanjutnya sebelum masalah menjadi mahal.
Ringkasan Episode
Topik utama pembahasan episode ini adalah kesalahpahaman bahwa pajak hanya berlaku saat mencairkan ke fiat; kenyataannya, setiap transaksi kripto, termasuk penjualan, pertukaran, dan pengeluaran, merupakan peristiwa kena pajak, tanpa ambang batas minimum untuk pelaporan keuntungan. Otoritas pajak seperti CRA, Revenue Quebec, dan IRS menanyakan penggunaan kripto pada formulir pajak, dan CRA baru-baru ini mengirim 440.000 surat audit untuk menanyakan apakah penerima adalah pengguna kripto. Otoritas pajak memeriksa apakah pengguna adalah investor atau trader harian, sering menggunakan kuesioner delapan halaman dengan sekitar 30 pertanyaan untuk menilai keterlibatan pengguna. Perbedaan kunci melibatkan volume transaksi; memiliki lebih dari 10 hingga 15 transaksi setahun, atau lebih dari 15 transaksi staking/reward, dapat menandai pengguna sebagai trader harian. Perdagangan otomatis juga merupakan indikator kuat sebagai trader harian.
Jika diklasifikasikan sebagai trader harian, penghasilan dikenakan pajak sebagai penghasilan usaha dengan tarif pajak marginal pribadi yang tinggi (hingga 49% atau 53% di Kanada), dibandingkan dengan keuntungan modal. Mahad sangat merekomendasikan agar trader harian mendirikan perusahaan, karena tarif pajak perusahaan di Kanada hanya 12,2% untuk keuntungan hingga setengah juta dolar, dan aset pribadi dapat dialihkan ke perusahaan menggunakan Rollover Pasal 85. Aktivitas kripto tertentu juga dibahas: hadiah staking dan airdrops dikenakan pajak berdasarkan nilai pasar wajar saat diterima, dan sifat harian pembayaran ini dapat meningkatkan risiko diklasifikasikan sebagai trader harian. Keuntungan dari pasar prediksi dikenakan pajak, berbeda dengan kemenangan lotere di Kanada, karena melibatkan kripto sebagai media prediksi. Kerugian akibat peretasan atau kegagalan bursa tidak otomatis dikurangkan; diperlukan dokumentasi yang tepat, seperti mengajukan laporan polisi dan memperoleh nomor berkas federal, yang digunakan Block3 Finance untuk membela klaim kerugian jika diaudit.
Menjelang masa depan, Mahad memprediksi peningkatan audit, analisis on-chain, dan toleransi yang lebih rendah terhadap kesalahan dari pemerintah seiring dengan meningkatnya pendidikan dan kesadaran. Pembagian data global juga akan segera terjadi, dengan Standar Pelaporan Bersama tentang Aset Kripto (CARF) akan dimulai pada 2027, artinya otoritas pajak akan memiliki akses ke informasi dompet internasional. Akhirnya, ia menekankan pentingnya perencanaan warisan, mendorong pengguna kripto untuk memiliki wasiat yang terbaru dan dokumen yang tepat agar ahli waris dan eksekutor dapat mengakses kripto, dompet, dan frasa benih mereka, dengan catatan bahwa "kematian dan pajak keduanya dijamin".
Podcast Bitcoin.com News menampilkan wawancara dengan pemimpin, pendiri, dan investor paling menarik di dunia Kripto, Keuangan Terdesentralisasi (DeFi), NFT, dan Metaverse. Ikuti kami di iTunes atau Spotify.
Ini adalah podcast yang disponsori. Pelajari cara menjangkau audiens kami di sini. Baca peringatan di bawah ini.
