24 Cara Investor Kripto Diburu oleh Penjahat Dunia Maya—Dompet Dikosongkan dengan Kecepatan Rekor

24 Penipuan Crypto Brutal Memburu Investor — Taktik yang Cepat Menguras Dompet

Penipuan cryptocurrency terus menjadi ancaman yang meningkat bagi investor, dengan penipu menggunakan taktik yang semakin canggih untuk mencuri dana dan informasi pribadi. Untuk membantu publik mengenali dan menghindari skema ini, Departemen Perlindungan dan Inovasi Keuangan California (DFPI) telah memperbarui glosarium 24 jenis penipuan cryptocurrency yang berbeda, menggarisbawahi cara paling umum penipu menipu korban. Daftar ini mencakup berbagai penipuan, mulai dari peluang investasi palsu hingga pencurian identitas dan taktik rekayasa sosial.

DFPI memperingatkan tentang beberapa jenis penipuan investasi yang memangsa baik investor baru maupun yang berpengalaman. Ini termasuk Penipuan Biaya Di Muka, di mana korban membayar di muka untuk layanan atau pengembalian yang dijanjikan yang tidak pernah terealisasi, dan Penipuan Afiliasi, yang mengeksploitasi kepercayaan dalam komunitas budaya atau religius tertentu. Penipuan Investasi AI mengklaim secara palsu menggunakan kecerdasan buatan untuk pengembalian tinggi, sementara Penipuan Pemulihan Aset mengenakan biaya kepada korban untuk memulihkan dana yang hilang tetapi tidak pernah ditindaklanjuti. Penipuan Pancing dan Alih menyesatkan pembeli dengan mengiklankan satu produk tapi malah memberikan sesuatu yang berbeda atau tidak berharga, dan Penipuan Penambangan Bitcoin menipu korban untuk berinvestasi dalam operasi penambangan palsu.

Penipu juga menggunakan Penipuan Pemerasan Crypto, di mana mereka mengancam akan merilis informasi pribadi kecuali dibayar dalam crypto, dan Penipuan Game Crypto, yang melibatkan permainan palsu play-to-earn yang dirancang untuk mencuri dana pengguna. Skema lain meliputi Penipuan Pekerjaan Crypto, yang menyamar sebagai perekrut untuk mencuri aset, dan Serangan Penguras Dompet Crypto, di mana situs web berbahaya menipu pengguna untuk mengungkapkan dompet mereka. Selain itu, Platform Perdagangan Palsu tampak sah tetapi dirancang untuk mencuri setoran. Peretasan juga merupakan ancaman besar, dengan scammer yang mengeksploitasi sistem komputer untuk mencuri informasi keuangan sensitif.

Penipuan lain melibatkan rekayasa sosial, penipuan, dan pencurian identitas. Program Investasi Hasil Tinggi (HYIP) beroperasi sebagai skema Ponzi, menawarkan pengembalian yang tidak realistis sebelum menghilang dengan dana investor. Pencurian Identitas memungkinkan penipu menggunakan informasi pribadi yang dicuri untuk penipuan keuangan, sementara Penipuan Penyamaran melibatkan penjahat yang berpura-pura menjadi lembaga pemerintah, bisnis, atau selebriti. Penipuan Kelompok Investasi memanipulasi korban melalui kelompok obrolan pribadi yang mempromosikan investasi palsu.

Penipuan Penambangan Likuiditas/Pertanian Hasil memikat pengguna ke dalam proyek keuangan desentralisasi (DeFi) palsu, dan Penipuan Giveaway/Airdrop Crypto menyamar sebagai tokoh publik atau perusahaan untuk mencuri dana. Penipuan Pemotongan Babi melibatkan manipulasi sosial jangka panjang sebelum memperkenalkan korban ke investasi palsu.

Penjahat dunia maya juga menggunakan Ransomware, yang mengenkripsi data dan menuntut pembayaran crypto, dan Penipuan Romantis atau Media Sosial, di mana penipu menjalin hubungan palsu untuk memanipulasi korban. Penipuan Rug Pull terjadi ketika pengembang mempromosikan dan kemudian meninggalkan proyek crypto setelah mendapatkan investasi. Penipu juga mendorong Penipuan Penjualan Sinyal, yang menawarkan wawasan perdagangan palsu, dan Penipuan Dukungan Teknis, yang menipu korban untuk membayar layanan yang tidak perlu.

DFPI menyarankan konsumen untuk tetap waspada, memverifikasi peluang investasi, dan berhati-hati terhadap apa pun yang terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan. Dengan penipuan yang semakin canggih, tetap terinformasi adalah pertahanan terbaik melawan penipuan keuangan.