TRM Labs: Bár a kockázatok továbbra is fennállnak, a szabályozási megfelelés terén előrelépés tapasztalható Latin-Amerikában

Főbb megállapítások:

• A TRM Labs jelentése szerint a stabilcoinok a latin-amerikai illegális pénzbeáramlás 95%-át generálják, ami arra kényszeríti a virtuális eszközszolgáltatókat (VASP-k), hogy fejlesszék technológiájukat.
• A Sinaloa kartell 2025-ben 103 milliárd dollárt mosott tisztára, ami arra késztette a kormányokat, hogy érvényesítsék a közelgő pénzmosás elleni törvényeket.
• Ezeket a jelentéseket követően a latin-amerikai országok szigorítják a szabályozási előírásaikat.

TRM Labs: A szabályozás szűkíti a fenyegetések terét Latin-Amerikában

A kriptovalutákra vonatkozó szabályozás nemzetközi szinten halad előre, és Latin-Amerika sem kivétel, még a számos dokumentált fenyegetés ellenére sem. A TRM Labs, egy blokklánc-elemző cég szerint a szabályozás célja, hogy biztonságosabbá tegye a kriptovaluta-tranzakciókat és -áramlásokat a régióban.

Egy friss jelentésében a TRM Labs közölte, hogy a stabilcoinok váltak a domináns fizetési csatornává Latin-Amerikában, és a szankcionált szervezetekhez érkező globális beáramlások 95%-át teszik ki egy olyan régióban, amely gazdasági jellemzői miatt nyitott ezeknek az új technológiáknak a bevezetésére.

A TRM Labs megállapítja, hogy a fenyegetések jól dokumentáltak a régióban, beleértve a Sinaloa-kartellhez kapcsolódó pénzmozgásokat is, amelyek helyi brókereket és P2P-tőzsdéket használnak fel pénzmosásra, kínai szervezeteket közvetítőként alkalmazva, és csak 2025-ben több mint 103 milliárd dollárt dolgoznak fel.

Ezen felül az intézmény kiemelte, hogy az illegális olajmozgásokkal és kábítószer-kereskedelemmel kapcsolatos, továbbra is érvényben lévő szankciók miatt Latin-Amerika továbbra is a hatósági figyelem középpontjában áll. Mindazonáltal a kormányok gyorsan lépnek, hogy betömjék ezeket a réseket és megerősítsék a szabályozás betartását az egész szektorban.

Brazíliában a februárban elfogadott új szabályozás olyan megfelelési keretrendszert hoz létre, amely új pénzmosás elleni (AML) és terrorizmusfinanszírozás elleni (TF) követelményeket tartalmaz a virtuális eszközszolgáltatók (VASP-ek) számára a működési engedély megszerzéséhez.

Argentína is szigorította a kriptopiac felügyeletét, frissített regisztrációs követelményeket vezetett be a VASP-ek számára, amelyek magukban foglalják az AML-szabályokat, az auditot és az eszközszétválasztási követelményeket.

Mexikóban is bevezették a kockázatalapú értékeléseket, kijelölték a megfelelési tisztviselőket, és rendszeres megfelelési auditokat írtak elő a szervezetek számára, mivel a virtuális eszközökkel kapcsolatos tevékenységek továbbra is a Mexikói Központi Bank (Banxico) által jóváhagyott szervezetekre korlátozódnak.

A TRM Labs arra a következtetésre jutott, hogy „a Latin-Amerikában működő tőzsdék, fintech cégek és pénzügyi intézmények számára a szabályozási követelmények egyidejűleg lépnek életbe az egész régióban. Azok az intézmények, amelyek a végrehajtási határidők előtt kiépítik a megfelelési infrastruktúrát, egyértelmű működési előnnyel rendelkeznek.”