New York szabályozó tisztázza az al-letétkezelőkre és az ügyfél vagyon szétválasztására vonatkozó szabályokat

Ügyfélvédelem és al-közvetítés hangsúlyozása

A New York Állam Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (DFS) frissített iránymutatást adott ki a virtuális valuta eszközök ügyfélvédelméről fizetésképtelenség esetén. Ez az új iránymutatás felülírja a korábbit, amelyet 2023. január 23-án adtak ki, és amely további tisztánlátást nyújt, különösen az al-közvetítőkkel kapcsolatban, miközben továbbra is hangsúlyozza a „megfelelő” őrzési és nyilvánosságra hozatali gyakorlatokat, hogy megvédje az ügyfeleket fizetésképtelenség esetén.

Szeptember 30-i iparági levélben Adrienne A. Harris, a DFS főfelügyelője kijelentette, hogy az iránymutatás célja nagyobb tisztánlátást nyújtani azokról a normákról és gyakorlatokról, amelyek segítenek biztosítani, hogy a virtuális valuta egységek (VCE-k) megfelelően alakítják ki eszközkezelési keretrendszerüket.

Harris, aki októberben távozik a DFS-től, kiemelte az osztály szerepét a szektorban, mondván:

A minisztérium országosan vezető digitális eszköz- és fogyasztóvédelmi szabványai 2015 óta világos és átlátható elvárásokat határoztak meg a New York állam lakosainak védelme érdekében. Az iránymutatás egy különösen fontos szabályozási eszköz, amely lehetővé teszi a minisztérium számára, hogy reagáljon az új és fejlődő körülményekre.

Hozzátette, hogy a frissített iránymutatás különösen további tisztánlátást nyújt a digitális eszközök terén kialakuló al-közvetítői kapcsolatokkal kapcsolatban.

Lényeges változások és új követelmények az al-közvetítéshez

A DFS úgy tekinti, hogy egy VCE letétkezelő, aki al-közvetítői megállapodásba lép egy harmadik féllel, lényeges változást jelent a VCE üzletében, amely megköveteli a minisztérium jóváhagyását a végrehajtás előtt. A jóváhagyás biztosítása érdekében a DFS elvárja, hogy a VCE Letétkezelő elküldje az elvégzett kockázatértékelést, valamint a felek közötti javasolt szolgáltatási megállapodást.

A minisztérium azt is megköveteli, hogy a szolgáltatási megállapodás az al-közvetítővel tartalmazzon konkrét ügyfélvédelmi intézkedéseket. A megállapodásnak elő kell írnia, hogy az al-közvetítő különítse el az összes ügyfél virtuális valutáját mind a VCE, mind az al-közvetítő vállalati eszközeitől.

Továbbá, a javasolt szolgáltatási megállapodásnak kifejezetten tartalmaznia kell, hogy az ügyfél virtuális valutáját nem használhatják a „VCE saját tulajdonosi adósságainak fedezeteként, és az al-közvetítő nem követelhet semmilyen beszámítási vagy zálogjogot ezekre az eszközökre, kivéve a szokásos rendes díjakat és költségeket.”