Adrienne Harris, a New York Pénzügyi Szolgáltatások Felügyelője, szerdán iránymutató levelet adott ki, amelyben minden New York-i banki szervezetnek javasolja a blokklánc-analitika alkalmazását a megfelelőség erősítése és a virtuális valuta tevékenységgel összefüggő kockázatok kezelése érdekében.
New York-i bankoknak azt tanácsolják, hogy használják ki a blokklánc-elemzéseket: NYDFS
ÍRTA
MEGOSZTÁS
NYDFS összekapcsolja a korábbi VCRA, Analitikai Útmutatást az új banki közleményben
A Pénzügyi Szolgáltatások Minisztériuma (DFS vagy NYDFS) szerint a közlemény a „Fedett intézményekre” vonatkozik, beleértve az állami aláírású bankokat és a külföldi bankok állam által engedélyezett fiókjait vagy ügynökségeit, és irányítja őket az analitikára vonatkozó DFS útmutatásra és az új vagy eltérő virtuális valuta tevékenység jóváhagyásának keresésére.
A DFS szerint az ügyfelek kriptovalutával kapcsolatos banki kapcsolatok révén növekvő expozíciója hasznossá teszi az analitikai eszközöket a kockázati azonosítás és a megfelelőség, valamint a vállalati kockázati programok közötti kockázatcsökkentés érdekében.
A levél használati eseteket sorol fel: kriptovaluta tranzakciókat mutató ügyfél pénztárcáinak ellenőrzése; források ellenőrzése virtuális eszköz szolgáltatóktól; kriptovaluta tevékenység megfigyelése a pénzmosás, szankciós jogsértések vagy más bűncselekmények kitettségének felmérése érdekében; és a harmadik felekhez, mint például a VASP partnerekhez kapcsolódó kockázatok azonosítása.
Azt is kiemeli, hogy az analitikát arra használják, hogy összehasonlítsák a várt és a tényleges ügyfélelemzést, az átfogó megfigyelésekből származó eredményeket beépítsék a kockázatértékelésekbe és a kockázati étvágyba, valamint értékeljék bármilyen javasolt virtuális valutaajánlat kockázatait.
A DFS hangsúlyozta, hogy a példák nem kimerítőek, és hogy az ellenőrzéseknek igazodniuk kell minden intézmény üzleti modelljéhez, működéséhez és kockázati étvágyához, rendszeres újraértékelésekkel, amint a termékek, ügyféltípusok és piaci szereplők fejlődnek. A DFS útmutatása Trump átfogó gazdasági átalakítása közepén érkezik, amely véletlenül kiteríti a üdvözlőszőnyeget a kriptoeszközök és a kapcsolódó cégek számára.
A minisztérium szerint a feltörekvő technológiák olyan fenyegetéseket hoznak magukkal, amelyek indokolják a blokklánc-analitika alkalmazását, és hogy a banki szervezetek „kritikus szerepet játszanak a pénzügyi ökoszisztéma integritásának védelmében” a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és a szankciók elkerülésének megakadályozásával. A DFS megjegyezte, hogy az útmutatás nem korlátoz semmilyen törvényt vagy rendeletet, és az ügynökségnél dolgozó kapcsolati menedzserekhez irányította a kérdéseket.
