Leürített számlák és tengerentúli csalók: miért kapcsolhatja le Minnesota a kriptoautomatákat

A kioszkos csalások emberi ára

Egy minnesotai képviselőházi bizottság fontolgat egy drasztikus intézkedést a pénzügyi kizsákmányolás növekvő hullámának megfékezésére: a bitcoin ATM-ek teljes, államszintű betiltását. A javaslat, a HF3642, azt követően született, hogy a bűnüldöző szervek és az állami tisztviselők arról számoltak be, hogy ezek az automaták a csalók eszközévé váltak, akik az állam legkiszolgáltatottabb lakóit célozzák.

A Képviselőház Kereskedelmi, Pénzügyi és Politikai Bizottságának február 26-i meghallgatásán a woodbury-i rendőrség nyomozója, Lynn Lawrence, megrázó beszámolót osztott meg egy helyi idős emberről, akit nyolc hónapon át szisztematikusan becsaptak. Mire a rendőrség közbeavatkozott, a nő legalább 10 tranzakciót hajtott végre, és a havi jövedelme 50%-át adta át csalóknak.

„Már eleve kiszolgáltatott volt a fix jövedelme, valamint az élelmezési és lakhatási bizonytalansága miatt” – vallotta Lawrence. „A felnőttvédelmi szolgálatoknak is be kellett kapcsolódniuk… Attól félt, hogy az autójában kell majd élnie, mert nem maradt pénze.”

John Sherwin, Faribault rendőrfőnöke szerint a városában a lakosok 2022 óta több mint 500 000 dollárt veszítettek kioszkhoz köthető csalások miatt – egy olyan összeget, amelyről úgy véli, csak töredéke a tényleges veszteségeknek. Keith Allen állami képviselő (R–Kenyon) megjegyezte, hogy a vidéki közösségek számára az ilyen veszteségek millió dollárokat szívnak el, amelyek egyébként a helyi gazdaságot támogatnák.

A tisztviselők szerint a csalók – gyakran kormányzati tisztviselőnek vagy romantikus érdeklődőnek kiadva magukat – ezekhez a gépekhez irányítják az áldozatokat, és betanítják őket arra, hogyan kerüljék meg a meglévő biztonsági figyelmeztetéseket. Miután a készpénzt kriptovalutára váltják és elküldik, az állítólag tengerentúli számlákra kerül, ami a helyi rendőrség számára szinte lehetetlenné teszi a visszaszerzést.

Iparági ellenállás és alternatív megoldások

Minnesotai törvényhozók megjegyezték, hogy a jelenlegi biztosítékokat – köztük egy 2024-es törvényt, amely az új ügyfelek befizetéseit 2000 dollárra korlátozta – megkerülik. A csalók most arra utasítják az áldozatokat, hogy több kisebb befizetést hajtsanak végre, vagy akár utazzanak a szomszédos államokba, például Wisconsinba, hogy elkerüljék Minnesota szabályozását.

Azonban a Minnesota területén engedéllyel működő mind a 350 bitcoin ATM betiltására irányuló javaslat erős iparági ellenállásba ütközik. Larry Lipka, a Coinflip jogtanácsosa azzal érvelt, hogy a tilalom igazságtalanul bünteti a jogszerű vállalkozásokat külső bűnözők cselekedetei miatt.

„Nem helyénvaló betiltani egy legális terméket azért, mert csalás történik. Nem a mi hibánk” – mondta Lipka a bizottságnak. Azt javasolta, hogy a szigorúbb szabályozás – például kötelező „lehűlési” időszak a tranzakciókhoz, valamint a nem együttműködő üzemeltetők engedélyének visszavonása – hatékonyabb lenne, mint a teljes tilalom.

A törvényjavaslatot Erin Koegel képviselő (DFL–Spring Lake Park) szponzorálja, és csak a fizikai kioszkokra vonatkozna; a minnesotaiak továbbra is kereskedhetnének kriptovalutákkal online platformokon keresztül.

Bár néhány republikánus tag szkepticizmusának adott hangot azzal kapcsolatban, hogy egy tilalom valóban megoldaná-e a csalás problémáját, úgy tűnik, ritka kétpárti hajlandóság mutatkozik a cselekvésre. A bizottság a törvényjavaslatot további megfontolásra félretette, Tim O’Driscoll társelnök (R–Sartell) pedig jelezte, hogy mindkét oldal azon dolgozik, hogy olyan kompromisszumot találjon, amely az ülésszak vége előtt átmehet.

GYIK ❓

• Mi a HF3642? A HF3642 egy Minnesotában javasolt törvényjavaslat, amely az állam egész területén betiltaná az összes bitcoin ATM-et a pénzügyi kizsákmányolás visszaszorítása érdekében.
• Miért aggódnak a törvényhozók a bitcoin ATM-ek miatt? Úgy tekintenek rájuk, mint a kiszolgáltatott lakosokat célzó csalók eszközeire, ami jelentős pénzügyi veszteségekhez vezet.
• Milyen bizonyítékot mutattak be a meghallgatáson? Egy woodbury-i nyomozó megosztott egy esetet, amelyben egy idős személy a havi jövedelmének 50%-át veszítette el az ezekhez az ATM-ekhez kapcsolódó csalások miatt.
• Mi a bitcoin ATM-iparág válasza? Az iparági képviselők szerint a tilalom igazságtalanul bünteti a jogszerű vállalkozásokat, és ehelyett szigorúbb szabályozást szorgalmaznak.