Állítólag India banki fokozatú megfelelést vezet be a kriptoplatformokra, kiberbiztonsági auditokat és szigorúbb felügyeletet ír elő, jelezve a szabályozási szint jelentős emelését a virágzó digitális eszközök területén.
India előírja a kripto cégek számára a kiberbiztonsági auditokat az FIU irányelvei alapján
ÍRTA
MEGOSZTÁS
A kriptotőzsdék Indiában mostantól banki szintű megfelelőségi kötelezettségekkel szembesülnek
Állítólag India kiberbiztonsági auditokat írt elő minden kriptovaluta-tőzsdének, letéteményesnek és közvetítőnek, a Pénzügyi Hírszerző Egység (FIU) útmutatása szerint a virtuális digitális eszköz (VDA) szolgáltatóknak auditorokat kell alkalmazniuk, akiket az Indiai Számítógépes Vészhelyzeti Reagálási Csapat (CERT-In) jegyzett, a szept. 17-i jelentés szerint, amelyet az Economic Times közölt. A CERT-In, az Elektronikai és Informatikai Minisztérium alá tartozva, felügyeli az ország kiberbiztonsági infrastruktúráját. Ezen auditok elvégzése most kötelező az FIU regisztrációhoz, hatékonyan a VDA szolgáltatókra ugyanazokat a megfelelőségi kötelezettségeket kényszerítve, mint a bankokra, az 2002. évi Pénzmosás Megelőzéséről szóló törvény által meghatározott módon.
A kormány lépését kommentálva, Harshal Bhutát, a P. R. Bhuta & Co. partnerét idézte a híradás:
A kiberbiztonsági auditok bevezetése nagy valószínűséggel néhány kriptotőzsdén történt friss kriptolopások miatt történt.
“Ugyanakkor, a CERT-in április 28-i, 2022-es irányelveinek szigorú betartása, mint például a naplófenntartás és az előfizetői adatok megőrzése az előírt időszakra, segítene a nyomozóhatóságoknak a kriptovaluta tranzakciókon keresztül rétegezett és elhomályosított alapok nyomkövetésében,” tette hozzá.
A kriptovalutával kapcsolatos bűncselekmények megugrottak, mostanra India összes számítógépes bűncselekményének 20-25%-át teszik ki, a helyi Giottus platform adatai szerint. Az elkövetők tipikusan sötét wepi piacokra, adatvédelmi érmékre, mixerekre és gyenge felügyeletű tőzsdékre támaszkodnak az illegális pénzáramlás elrejtésére. Ezzel párhuzamosan az FIU a “Megfelelő és Megbízható” tanúsítványt az új “Partner Akkreditáció Megfelelőség és Bizalom” tanúsítványra cserélte, jelezve a szabályozási megfelelőség szűkebb fókuszát.
Bár néhány jogi szakértő a lépést a felhasználói biztosítékok javításának egyik módjának tartja, továbbra is fennállnak az aggályok azzal kapcsolatban, vajon a pénzügyi intézményekhez szokott auditorok kezelni tudják-e a kripto-specifikus sérülékenységeket, mint például a privát kulcs biztonságát. Szélesebb iparági problémák maradnak megoldatlanok, beleértve a magas adózást és a szabályozási bizonytalanságot.
India óvatos megközelítést alkalmaz a kriptovaluta szabályozás során, elkerülve a teljes jogi integrációt az aggodalmak miatt, hogy azok legitimizálnák a volatilis eszközöket és rendszerszintű kockázatokat jelentenének. A kriptoeszközök hozamát 30%-kal adóztatják, a tranzakciókra pedig 1%-os forrásadót (TDS) vetnek ki. Az Income‑Tax Bill 2025 hivatalosan meghatározza a VDA-kat, és kötelezi a kezelő szervezetek jelentéstételét. Egy kormányzati dokumentum folyamatban lévő szabályozási hezitációt említ, mely szerint a teljes tiltás nem állítaná meg a decentralizált kereskedést, és hogy a felügyelet továbbra is nehézséget okoz. A dokumentum aggodalmakat is kiemel, hogy az amerikai stabilcoin jogszabályok megzavarhatják a globális fizetéseket és alááshatják India fizetési rendszereit.
