Dél-Korea egységes kriptovaluta-kivonási szabályokat vezet be az adathalászat elleni küzdelem érdekében

Főbb megállapítások:

• Az FSC és a DAXA egységes szabályokat vezetett be, miután az adatok azt mutatták, hogy a csalások 59%-a kivételes kivonásokon keresztül történt.
• A szigorúbb előírások várhatóan több mint 99%-kal csökkentik a kivételes kivonásokra való jogosultságot.
• Az FSS és a DAXA mostantól rendszeres ellenőrzéseket és éves alapellenőrzéseket fog végezni a jövőbeli smurfing megelőzése érdekében.

A bűnözők kihasználják a laza kivételi szabályokat

Dél-Korea pénzügyi szabályozó hatóságai bejelentették a „virtuális eszközök kifizetési késleltetési rendszerének” jelentős szigorítását, miután kiderült, hogy a laza kivételi szabályokat hangalapú adathalász szindikátusok használják ki bűncselekményekből származó jövedelmek tisztára mosására. A Pénzügyi Szolgáltatási Bizottság (FSC), a Pénzügyi Felügyeleti Szolgálat (FSS) és a Digitális Eszközök Tőzsdei Szövetsége (DAXA) megerősítette, hogy azonnal hatályba lépnek az új, egységes belső szabályok, amelyek megszüntetik a csalók által kihasznált kiskapukat.

A kifizetési késleltetési rendszert eredetileg 2025 májusában vezették be, hogy megakadályozzák a pénzszállítók által a lopott pénzeszközök azonnali átutalását. Az FSC sajtóközleménye szerint azonban egy nemrégiben végzett szabályozási felülvizsgálat kritikus sebezhetőséget tárt fel: az egyes tőzsdék saját kritériumokat állapítottak meg arra vonatkozóan, hogy kik kerülhetik el ezeket a késleltetéseket.

Ezt az értékelést alátámasztva a közlemény a 2025. júniustól szeptemberig terjedő időszak adataira hivatkozott, amelyek szerint a 2526 csaló fiók közül 1490 volt mentes a kifizetési késleltetések alól. Ezekkel a mentességekkel kapcsolatos teljes kár körülbelül 124 millió dollárra (170,5 milliárd won) rúgott, ami az adott időszakban a kriptovalutákkal kapcsolatos összes hangalapú adathalász-veszteség 75,5%-át tette ki. A bűnözők rájöttek, hogy könnyen megkerülhetik a biztonsági intézkedéseket, ha alacsony küszöbértékű kritériumokat teljesítenek, például rövid ideig fenntartanak egy fiókot, vagy néhány kisebb „wash trade”-ot hajtanak végre, hogy hamis előzményeket hozzanak létre.

Az új rendelkezés értelmében minden tőzsde köteles egységes és szigorúbb szabványt követni. Ezek a kötelező tényezők megkövetelik a tőzsdéktől, hogy szigorúan elemezzék a tranzakciók gyakoriságát, a számla teljes fennállási idejét, valamint a befizetések és kifizetések összesített összegét. Az FSC meghatározta azokat a feltételeket is, amelyek mellett a kereskedési előzményektől függetlenül soha nem adható mentesség.

Előrejelzések 2026-ra

Az FSC által végzett szimulációk szerint ezek az egységes szabályok 2025 végére több mint 99%-kal csökkentik a kivételekre jogosult ügyfelek számát. A jövőben a kivételre jogosult ügyfelek intenzív ellenőrzésnek lesznek kitéve, beleértve egy kötelező éves ellenőrzési folyamatot, amelynek keretében minden nagy volumenű kereskedő esetében megvizsgálják a pénzeszközök forrását. Ezen felül új nyomonkövetési rendszert hoznak létre a kifizetési adatok gyűjtésére és elemzésére, amely lehetővé teszi a szabályozó hatóságok számára a bűncselekményre utaló „smurfing” vagy gyors eszközátalakítási minták azonosítását.

A dél-koreai hatóságok továbbra is engedélyezik az azonnali kivonásokat azokban az esetekben, amikor az igény nem kapcsolódik pénzügyi bűncselekményhez. Az FSS és a DAXA rendszeres ellenőrzéseket tervez annak biztosítására, hogy a tőzsdék ne kerüljék meg az új szabványokat, és azonnali szankciókat szabnak ki azokra a cégekre, amelyeknél homályos belső ellenőrzési rendszer működik.