BIS Bulletin javaslatot tesz a kripto-AML intézkedések átdolgozására a megfelelőségi pontszámok bevezetésével

A BIS Bulletin javasolja a blokklánc történetének felhasználását a kripto AML pontszám kiépítéséhez

A kriptovaluták és stabilcoinok terjedése arra készteti a hagyományos pénzügyi intézményeket, hogy új koncepciókat alkalmazzanak, hogy megelőzzék ezek jogellenes célokra való felhasználását. Az új dokumentumot a Nemzetközi Fizetések Bankja (BIS) közgazdászai adták ki, amely javasolja a blokklánc alkalmazását, hogy minden kripto címre vonatkozóan pénzmosás elleni (AML) pontszámot határozzunk meg, segítve az intézményeket a megfelelési aggályok kezelésében.

A bulletin, amelynek címe “Megközelítés a kriptoeszközök pénzmosás elleni megfelelőségéhez”, megjegyzi a jelenlegi módszerek hatékonyságának hiányát, hogy megítélje, jogellenesek-e a kriptós alapok, figyelembe véve a decentralizált, meghatározatlan üzemeltetőktől, például validátoroktól vagy bányászoktól való függésüket ezek mozgatásához.

A közgazdászok azt javasolják, hogy ugyanazon szerkezetet használják, amely a kriptovalutákat védetté teszi a hagyományos pénzmosás elleni megközelítésekkel szemben az adott pénztárca címére vagy tranzakcióra vonatkozó kockázatok értékeléséhez.

“Mivel a blokkláncon lévő tranzakciók teljes előzménye nyilvánosan elérhető, segíthetné annak értékelését, hogy egy adott kriptoeszköz egysége mennyire kapcsolódik a múltbeli vagy jelenlegi jogellenes tevékenységekhez” – emeli ki a bulletin.

A hivatkozott AML pontszám a tranzakciós előzmények alapján adható ki. Az AML pontszám egy 0-tól 100-ig terjedő skálán kerülne meghatározásra, ahol a 100-at elérő címek a legtisztábbak, míg a 0-t elérők a legkockázatosabbak. Ez segítene a kriptó érték fiat valutára cserélésére szolgáló banki platformoknak megítélni, hogy teljesítsék-e a kért tranzakciókat vagy kerüljék el a jelzett címekkel való kapcsolatot.

A dokumentum így magyarázta:

A kriptotőzsdék, stabilcoin kibocsátók és bankok biztonsági intézkedéseket alkalmazhatnának úgy, hogy minimális AML pontszám követelményeket határoznak meg a kripto érmék készpénzesítésére, segítve a jogellenes tevékenységekből származó alapok belépésének megelőzését a hagyományos pénzrendszerbe

Különböző intézmények eltérő toleranciával bírnának a magasabb kockázatú címekhez a működési elveik, joghatóságuk és szabályozási kereteik alapján. Például, egy ajándékkártyákat áruló bolt nagyobb toleranciával bírna, mint egy kriptovaluta befektetési lehetőségeket kínáló bank.

Tudjon meg többet: A BIS tanulmánya szerint a kis értékű Bitcoin átvitelek átalakítják az átutalásokat a magas hagyományos költségek mellett

Tudjon meg többet: A BIS lemondja az Mbridge projektben való részvételét: Nem a BRICS kiszolgálására készült