Az Ír Központi Bank 24,8 millió dolláros bírsággal sújtotta a Coinbase Europe-ot AML hibák miatt

A büntetés és a szabályszegések

Írország Központi Bankja körülbelül 24,8 millió dollárra (€21,464,734) büntette a Coinbase Europe Limitedet az AML (pénzmosás elleni) és CFT (terrorizmus finanszírozása elleni) kötelezettségek megsértése miatt 2021 áprilisa és 2025 márciusa között. A büntetés a tranzakciók figyelemmel kísérésének komoly hiányosságai után született, a 2010-es írországi Büntető Igazságszolgáltatási (Pénzmosás és Terrorizmus Finanszírozása) törvény szerint.

A Coinbase Europe, a globális Coinbase Csoport leányvállalata, kriptovaluta és pénztárca szolgáltatásokat nyújt világszerte. Mint virtuális eszköz szolgáltató, törvényileg kötelezett, hogy figyelje az ügyfél tranzakciókat és jelentse a gyanús tevékenységeket a Pénzügyi Hírszerzési Egységnek (FIU) és az Adóhatóságnak.

Egy sajtóközlemény szerint a Központi Bank vizsgálata során kiderült, hogy több mint 30 millió tranzakció — több mint 203 milliárd dollár értékben — nem lett megfelelően figyelemmel kísérve egy 12 hónapos időszak alatt. Ezek a tranzakciók a Coinbase Europe teljes tevékenységének körülbelül 31%-át tették ki ebben az időszakban.

A jelentések szerint a tőzsde közel három évig tartott, mire befejezte a visszamenőleges ellenőrzéseket, ami 2 708 gyanús tranzakciós jelentés (STR) benyújtását eredményezte. Ezek a jelentések pénzmosással, csalással, kábítószer-kereskedelemmel, kiberbűnözéssel és gyermekek kizsákmányolásával kapcsolatos aggodalmakra hívták fel a figyelmet.

Colm Kincaid helyettes kormányzó hangsúlyozta a szabályszegés komolyságát, kijelentve, hogy a megfigyelési rendszerek hibái lehetővé teszik a bűnözők számára a pénzügyi intézmények kihasználását. Megjegyezte, hogy a kriptovaluták névtelensége és határokon átnyúló jellege különösen vonzóvá teszi azokat az illegális tevékenységek számára.

“A kriptovalutáknak vannak olyan technológiai jellemzői, amelyek, névtelenséget fokozó képességeikkel és határokon átnyúló mivoltukkal együtt, különösen vonzóvá teszik azokat a bűnözők számára, akik a pénzüket szeretnék mozgatni. Ezért különösen fontos, hogy a kriptoszolgáltatásokat nyújtó vállalatok rendelkezzenek erős ellenőrzésekkel a gyanús tranzakciók azonosítására és jelentésére,” mondta Kincaid.

A Coinbase elismerte a szabályszegéseket, beleértve a 30 442 437 tranzakció megfelelő figyelemmel kísérésének elmulasztását, a belső politikák és ellenőrzések hiányos végrehajtását. Továbbá nem végeztek kiegészítő megfigyelést 184 790 tranzakció esetében.

GYIK 🧠

• Miért büntette az írországi Központi Bank a Coinbase Europe-ot? Nem sikerült ellenőriznie több mint 30 millió kriptotranzakciót, megszegve az AML és CFT törvényeket.
• Mennyi a Coinbase Europe büntetése USD-ben? A bírság körülbelül 24,8 millió dollárra rúg a 2021 és 2025 közötti szabályszegések miatt.
• Milyen gyanús tevékenységet jelöltek ki? A jelentések tranzakciókat kapcsoltak össze pénzmosással, csalással, kiberbűnözéssel és gyermekek kizsákmányolásával.
• Mit jelent ez a kriptocompliance számára Írországban? Rámutat a kriptovállalatokban szükséges erősebb kontrollokra a pénzügyi bűncselekmények megelőzésére.