Ausztrália új diákvízuminformációs szabályokkal célozza meg a kripto ATM-ekkel való visszaéléseket

A bankok hozzáférhetnek a diákvízum státuszához

Az ausztrál kormány bejelentette terveit a nemzetközi diákok állítólagos kihasználására vonatkozó vizsgálatok fokozására, akiket bűnözők pénzmosásra használnak fel kripto automatizált pénztárgépeken (ATMs) keresztül. Az új, Tony Burke belügyminiszter által javasolt bevándorlási szabályzati változások szerint a bankok hozzáférhetnek a vízumadatokhoz, hogy segítsenek azonosítani a szervezett bűnözésben való részvétellel gyanúsított diákokat.

Jelenleg a pénzügyi intézmények nem rendelkeznek információkkal arról, hogy a nemzetközi diákok még mindig Ausztráliában tartózkodnak-e vagy már visszatértek hazájukba. A Visa Jogosultsági Ellenőrzés Online (VEVO) rendszer feltételeinek és feltételeinek frissítésével a kormány most engedélyezni fogja a bankok számára, hogy ellenőrizzék ezeket az információkat.

„A pénzügyi intézmények ennek eredményeképpen képesek lesznek hozzáférni a vízuminformációkhoz, ha úgy vélik, hogy egy mul-kontóval van dolguk – annak megállapítása érdekében, hogy valaki valószínűleg elhagyta-e Ausztráliát” – nyilatkozta Burke.

A hatóságok aggályaikat fejezték ki a kripto ATM-ek gyors terjedése miatt, amelyek száma 2019-ben még csak 23 volt, mára pedig közel 2 000-re nőtt. A tisztviselők ezt a növekedést a laza pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) felügyelettel hozzák összefüggésbe néhány szolgáltató részéről, ami miatt az Ausztrál Transakciós Jelentési és Elemzési Központ (AUSTRAC) fokozza ellenőrzési erőfeszítéseit.

Burke megerősítette a tisztviselők azon meggyőződését, hogy a kripto ATM-eket gyakran használják csalók, különösen azok, akik az idősebb ausztrálokat célozzák meg. „Amikor az AUSTRAC vizsgálta a legtöbbet használókat – azokat, akik a legtöbb pénzt tették kripto ATM-ekbe – 85 százalékban a pénzek csalásból vagy pénzszállítók részvételével voltak érintettek” – mondta.

Azt is elárulta, hogy a közelgő jogszabály egy új szabályozási keretrendszert vezet be a digitális eszközökkel foglalkozó vállalkozásokra. A keret kiterjeszti a meglévő pénzügyi szolgáltatásokra vonatkozó törvényeket, és felhatalmazza az AUSTRAC-ot arra, hogy korlátozza vagy megtiltsa a magas kockázatú termékeket, amelyek közé a kripto ATM-ek is tartoznak.

GYIK 💡

• Miért adja az ausztrál kormány a bankoknak a diákvízum adatokhoz való hozzáférést? Hogy segítsenek a bankoknak azonosítani a “mule kontókat” azáltal, hogy ellenőrzik, a pénzmosással gyanúsított nemzetközi diákok már elhagyták-e Ausztráliát.
• Mi a fő aggály a kripto ATM-ekkel kapcsolatban Ausztráliában? A tisztviselők megjegyzik a kripto ATM-ek gyors növekedését – amelyek száma most közel 2 000 –, amelyet laza felügyelettel kapcsolnak össze, az AUSTRAC adatai szerint pedig a legtöbb felhasználó pénzei csalások vagy pénzszállítók révén érintettek.
• Milyen új hatáskörökkel rendelkezik majd az AUSTRAC a magas kockázatú termékek tekintetében Ausztráliában? A közelgő jogszabályok felhatalmazzák majd az AUSTRAC-ot, hogy korlátozza vagy megtiltsa a magas kockázatú digitális eszközöket, különösen a kripto ATM-eket.
• Hogyan küzd Ausztrália a diák kontók bűncselekményekhez való felhasználása ellen? Ausztrália frissíti a VEVO rendszert, hogy a pénzügyi intézmények ellenőrizhessék a gyanús számla tevékenységekben érintett nemzetközi diákok vízumstátuszát.