AUSTRAC célkeresztjébe került egy kripto ATM üzemeltető pénzmosási kockázatok miatt

A kripto ATM-eket a pénzmosás legkockázatosabb csatornájának címkézték

Az Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) 56 340 dolláros bírságot szabott ki a Cryptolink kripto ATM-üzemeltetőre. A szabályozó hatóság elfogadta az üzemeltető bíróság által végrehajtható vállalását, hogy megoldja a vállalat hiányosságait a pénzmosás elleni (AML) és a terrorizmus finanszírozása elleni (CFT) intézkedések terén.

Az sajtóközlemény szerint a végrehajtási intézkedés az AUSTRAC kripto munkacsoportjának felfedezésein alapul, amelyek rámutattak a Cryptolink késedelmes jelentéseire a nagy készpénz tranzakciókról és a pénzmosás, valamint a terrorizmus finanszírozása kockázatának nem megfelelő értékelésére.

Brendan Thomas, az AUSTRAC vezérigazgatója kijelentette, hogy a bírság célja a jelentési követelmények korábbi megsértésének orvoslása, míg a végrehajtási vállalás célja, hogy biztosítsa, hogy a Cryptolink javítsa a kockázatértékeléseit és erősítse meg az általános AML/CTF ellenőrzéseit.

“A kripto ATM-ek jelenleg az egyik legkockázatosabb csatornát jelentik a pénzmosás szempontjából Ausztráliában” – mondta Thomas, hangsúlyozva, hogy ezeket az ATM-eket jelenleg bűnözők használják pénzmosásra és csalások bevételeinek átutalására. Megerősítette ezen felfedezések súlyosságát, amelyeket a kripto munkacsoport megfigyelései és a végrehajtókkal való együttműködés támasztanak alá.

A végrehajtási vállalás részeként a Cryptolink köteles harmadik féltől származó felülvizsgálókat foglalkoztatni, hogy ellenőrizzék az összes szükséges küszöbérték tranzakció jelentését az AUSTRAC számára. A felülvizsgálók várhatóan értékelni fogják a nagy készpénzes tranzakciókkal kapcsolatos ellenőrzések hatékonyságát.

A Cryptolinktól elvárják, hogy március 13-ig, 2026-ra írásos jelentést nyújtson be az AUSTRAC-nak azokról az intézkedésekről, amelyekkel foglalkozik a megállapításokkal, beleértve a helyreállító vagy fejlesztő intézkedéseket. Eközben az AUSTRAC vezérigazgatójának a végrehajtási vállalás elfogadása nincs hatással a szabályozó hatóság jogára, hogy további intézkedéseket tegyen a Cryptolink jövőbeli megsértései kapcsán.

Noha a Cryptolink elismerte az értesítést, és azonnal kifizette a bírságot, az AUSTRAC szerint ez nem minősül az ATM-üzemeltető felelősségének elismerésének.

AUSTRAC: A csalások uralják a kripto ATM-ek tevékenységét

Az ausztrál szabályozó hatóság végrehajtási intézkedése a kripto ATM-üzemeltetőkkel folytatott intenzív egyeztetések nyomán történt 2024 végén. Az AUSTRAC kripto munkacsoportjának megállapításai szerint a 90 leggyakrabban használt kripto ATM-én végrehajtott tranzakciók 85%-a csalásokkal és pénzeszközök mulékony felhasználásával kapcsolatos tevékenységekkel volt összefüggésben.

“Az átverések jelentős mennyiségű gyanús tevékenységet hajtanak végre. A bűnözők egyre inkább kripto ATM-eket használnak ellopott pénzek manipulálására és készpénzben történő felvételére” – tette hozzá Thomas. Felhívta a figyelmet az Ausztrál Kriminológiai Intézet jelentésére, amely azt mutatta, hogy a kiberbűncselekmények áldozatainak több mint 40%-át újra megtámadják, gyakran néhány hónapon belül.

A kripto munkacsoport második fázisa a magas kockázatú műveletekre összpontosít. Az AUSTRAC vezetője hangsúlyozta a digitális valutaszektor összes üzemeltetője számára, hogy vegyék komolyan ezeket a kérdéseket.

“A bűnözők nem törődnek azzal, hogy hogyan okoznak kárt az embereknek; a pénzszerzés érdekli őket” – mondta Thomas. “Szeretnénk együttműködni a digitális valuta tőzsdéivel, hogy megerősítsük a szektort a kizsákmányolás ellen. Azonban ha az üzemeltetők nem hallják meg ezeket a figyelmeztetéseket, kénytelenek leszünk további intézkedéseket tenni.”

GYIK

• Miért tett lépéseket az AUSTRAC a Cryptolink ellen Ausztráliában? Az AUSTRAC lépett fel a Cryptolink nagy készpénz tranzakcióinak késedelmes jelentése és a pénzmosás és terrorizmus finanszírozása elleni ellenőrzések hiányosságai miatt az ausztrál piacon.
• Mennyire bírságolta meg a Cryptolink-et az ausztrál szabályozó? A Cryptolink 56 340 dolláros pénzbírságot kapott az Australian Transaction Reports and Analysis Centre-től.
• Mi a legnagyobb pénzmosási kockázat, amelyet az AUSTRAC azonosított Ausztráliában? Az AUSTRAC vezérigazgatója, Brendan Thomas kijelentette, hogy a kripto ATM-ek jelenleg az egyik legkockázatosabb csatornát jelentik a pénzmosás szempontjából Ausztráliában, amelyeket csalások és bűncselekmények bevételére használnak ki.
• Mit kell tennie a Cryptolinknek a megfelelőség javítása érdekében Ausztráliában? A Cryptolinknek harmadik féltől származó felülvizsgálókat kell bevonnia, hogy ellenőrizzék a tranzakciók jelentését, értékeljék a készpénz tranzakciók ellenőrzéseit, és felülvizsgálják a kockázatértékelését az AUSTRAC által bíróság által végrehajtható vállalás kielégítése érdekében.