A Nigériai Központi Bank hat szervezetet választott ki az új virtuális eszközökkel kapcsolatos kísérleti programhoz

Hat VASP-t választottak ki az új kísérleti felügyeleti programba

A Nigériai Központi Bank hivatalosan elindította a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni felügyeleti kísérleti programot. Az új kísérleti program célja, hogy Nigéria megfeleljen a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) 15. és 16. ajánlásának – különös tekintettel az utazási szabályra, amely előírja a virtuális eszközszolgáltatók számára, hogy megosszák a tranzakciók kezdeményezőjének és kedvezményezettjének adatait.

Még néhány évvel ezelőtt a nigériai kriptovaluta-szektorra a feszültségek jellemezték. 2021 februárjában a CBN gyakorlatilag megtiltotta a kereskedelmi bankoknak, hogy kriptovaluta-tőzsdéket szolgáljanak ki. Azonban a tilalom 2023 decemberi feloldását és a 2025-ös befektetési és értékpapír-törvény későbbi hatálybalépését követően a hangsúly a kizárásról az integrációra helyeződött át.

Egy sajtóközlemény szerint a CBN gondosan kiválasztott egy szűk körű fintech- és kriptográfiai szervezetekből álló csoportot, hogy részt vegyenek ebben a kezdeti fázisban. Ezek közé tartozik az Africa Stablecoin Consortium, a Flutterwave, a Juicyway, a Koinkoin, a Kucoin és a Paystack. A CBN azonban gondosan megjegyezte, hogy a részvétel „nem biztosít semmilyen szabályozási státuszt, jóváhagyást vagy engedélyezési jogot”. Ehelyett ez egy ellenőrzött és strukturált környezet, amelyben a bank tanulmányozhatja az üzleti modelleket és a működési kockázatokat.
A kísérleti program keretében a részt vevő VASP-k kötelesek havi adatokat benyújtani az AML/CFT teljesítményről, valamint átesni az ügyfél-felvétel, a szankciók szűrése és a tranzakciók nyomon követése terén végzett ellenőrzéseken. Emellett hiteles terveket kell bemutatniuk a határokon átnyúló digitális eszközáramlások nyomon követésére.

„A kísérleti program célja, hogy strukturált képet adjon az AML/CFT/CPF kockázatokról, üzleti modellekről és működési gyakorlatokról a résztvevő szervezetek körében” – nyilatkozta a CBN. „Emellett támogatja a VASP-eket az AML/CFT/CPF keretrendszereik megerősítésében, összhangban a kialakulóban lévő felügyeleti elvárásokkal.”

A bank hangsúlyozta, hogy az összes összegyűjtött adatot a 2023-as nigériai adatvédelmi törvény védi.

Azáltal, hogy olyan tőzsdéket, mint a Kucoin, és olyan fizetési óriásokat, mint a Flutterwave, bevon a hivatalos felügyeleti körbe, a CBN célja a rossz szereplők kiszűrése, miközben biztosítja, hogy Nigéria – a világ egyik legaktívabb kriptopiacának – továbbra is stabil csomópontja maradjon a globális pénzügyi rendszernek.

A CBN már megtervezte a kísérleti program következő fázisait, bár megerősítette, hogy ezek jelenleg nem állnak nyitva külső érdeklődők számára.

GYIK ❓

• Mit indított el a CBN? Nigéria központi bankja bevezette az AML/CFT felügyeleti kísérleti programot.
• Mely FATF-szabályok vonatkoznak rá? A kísérleti program összhangban van a FATF 15. és 16. ajánlásával, beleértve a Travel Rule-t is.
• Kik vesznek részt benne? Kiválasztott fintech- és kriptográfiai cégek, mint például a Flutterwave, a Kucoin, a Paystack és mások csatlakoztak a programhoz.
• Mi a cél? A program a megfelelést, az adatszolgáltatást és a kockázatkezelést teszteli, hogy megerősítse Nigéria kriptovaluta-felügyeletét.