A kínai pénzmosó hálózatok 2025-ben 16,1 milliárd dollárt csatornáztak át kriptovalutában.

Telegram csatornák mint mosási központok

A kínai nyelvű pénzmosó hálózatok becslések szerint 2025-ben 16,1 milliárd dollárt irányítottak illegális pénzekből kriptovaluta tranzakciókon keresztül, a blockchain elemző cég, a Chainalysis új jelentése szerint. A tanulmány szerint ezek a hálózatok — CMLN-ként ismertek — a globális illegális kripto gazdaság közel 20%-át tették ki, amelyet a Chainalysis tavaly több mint 82 milliárd dollárra becsült.

A CMLN-ek nagyrészt Telegram garancia platformokon működnek, ahol a mosók fotókkal, készpénz képekkel és ügyfél véleményekkel hirdetik szolgáltatásaikat. Ezek a csatornák informális letéti rendszerként szolgálnak, összekötve az eladókat és vásárlókat, miközben illegális üzleteket közvetítenek. A blockchain elemző cég megjegyezte, hogy a mosástól eltekintve, ezek a platformok emberkereskedelmi műveleteknek és Starlink műholdas edények értékesítésének is otthont adnak csalás központok számára Délkelet-Ázsiában.

Andrew Fierman, a Chainalysis nemzetbiztonsági hírszerzésének vezetője szerint a hálózatok mind a szervezett bűnözői csoportoknak, mind a szankcionált állami szereplőknek is szolgálnak.

“Láttunk mindent az észak-koreai pénzektől és a DPRK-hoz kapcsolódó hekkektől kezdve, amelyek ezen csatornákon keresztül mozognak, egészen széles körű egyéb illegális tevékenységekig,” mondta Fierman a CNBC-nek.

Mark Button, a Portsmouth Egyetem kriminológia professzora hangsúlyozta az üzletek nagyságát:

„Ezek nagyon nagy, jól erősített szervezetek. Ez nem olyan, mint néhány bűnöző, akik a hátsó szoba lakásából dolgoznak.”

A CNBC szerint a jelentés hat mosási technikát vázolt fel, erős támaszkodással a stablecoinokra, mint például az USDT és az USDC. Fierman elmagyarázta, hogy a bűnözők a stablecoinokat likviditásuk, anonimitásuk és alacsony volatilitásuk miatt részesítik előnyben.

Olvassa el: AI adathalászat, ellátási láncok és 3,5 milliárd elveszett kriptók — A kripto brutális 2025

Kaszínók és bűncselekmények előterei

Button hozzátette, hogy sok csoport a kaszinókon keresztül is mos pénzeket, felfújva a bevételi adatokat a bűnözői bevételek álcázására. Egy 2024-es ENSZ-jelentés kiemelte, hogy Délkelet-Ázsia növekvő szerepet játszik mind az engedélyezett, mind az engedély nélküli kaszinók központjaként, amelyek szervezett bűnözéssel kapcsolatosak.

Bár a legtöbb hálózat mandarinul kommunikál, sok tranzakció Kambodzsában és Mianmarban ered, ahol a szindikátumok kifinomult csalási központokat működtetnek. Kína, amely 2021-ben fellépett a kriptovaluta kereskedéssel szemben, agresszíven üldözi a csalásokat. Nemrégiben az állami média beszámolt arról, hogy egy Mianmar-alapú szindikátum 11 tagját kivégezték, olyan vádakkal, mint emberölés, csalás és illegális kaszinó műveletek.

Ennek ellenére a gyengébb törvények és korrupció Délkelet-Ázsiában lehetővé teszik, hogy a kínai csoportok áthelyeződjenek és folytassák tevékenységüket. A Chainalysis becslése szerint a CMLN-ek körülbelül 44 millió dollárt mostak 2025-ben naponta. Annak ellenére, hogy a hatóságok igyekeznek intézkedéseket hozni, Fierman figyelmeztetett, hogy a hálózatok rendkívül alkalmazkodóképesek maradnak:

„Így működnek az illegális szereplők. Fejlődnek, és amikor az egyiket észreveszik, új módot találnak.”

GYIK 💡

• Mik azok a CMLN-ek? A kínai nyelvű pénzmosó hálózatok (CMLN-ek) 2025-ben 16,1 milliárd dollárt mozgattak illegális kriptóban, ami közel 20%-a a globális bűnözői volumennek.
• Hol működnek? A legtöbb tevékenység Telegram letéti csatornákon keresztül zajlik, Kambodzsában és Mianmarban található központokkal, amelyeket Délkelet-Ázsiai csalások szolgálnak ki.
• Kik használják ezeket a hálózatokat? A Chainalysis szerint szervezett bűnözői csoportok és szankcionált állami szereplők, köztük a DPRK-hoz kapcsolódó hekkerek támaszkodnak CMLN-ekre.
• Hogyan mossák a pénzt? A bűnözők a stablecoinokat, mint az USDT/USDC, és délkelet-ázsiai kaszinókat részesítik előnyben a bevételek álcázására és az érték megőrzésére.