A kriptovaluta kioszkok új csalási hullámot és kartellvezérelt pénzmosást indítanak el, sürgős felhívást intézve az Egyesült Államok pénzügyi rendszerének szigorúbb ellenőrzésére.
A FinCEN a kriptovaluta kioszkokat célozza, mivel a csalási veszteségek robbanásszerűen nőnek az amerikai piacokon.
ÍRTA
MEGOSZTÁS
FinCEN Riasztást Ad Ki: A Kriptovaluta Kioszkok Most Magas Kockázatú Pénzmosási Vektorok
Az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának Pénzügyi Bűnüldözési Hálózata (FinCEN) augusztus 4-én figyelmeztetést adott ki, hogy a konvertibilis virtuális pénznem (CVC) kioszkokat egyre inkább csalás, pénzmosás és sebezhető populációkat célzó átverések céljaira használják. A tájékoztató szerint ezeket a kioszkokat, amelyeket kripto ATM-ként is ismernek, és amelyek lehetővé teszik a fiat és a digitális valuta közti cserét, nemzetközi bűnszervezetek és csalók használják illegális pénzek gyors és gyakran anonim mozgatására. A FinCEN felszólította a pénzintézeteket a gyanús tevékenységek fokozott ellenőrzésére, és hangsúlyozta a Gyanús Tevékenységről Szóló Jelentések (SAR) használatát.
A FinCEN igazgatója, Andrea Gacki kijelentette:
A bűnözők fáradhatatlanul próbálnak pénzt lopni az áldozatoktól, és megtanulták kihasználni az olyan innovatív technológiákat, mint a CVC kioszkok.
„Az Egyesült Államok elkötelezett amellett, hogy megvédje a digitális eszközök ökoszisztémáját a jogszerű vállalkozások és fogyasztók számára, és a pénzintézetek kulcsfontosságú partner ebben az erőfeszítésben. Ez a közlemény támogatja a Pénzügyminisztérium folyamatos küldetését a csalás és más illegális tevékenységek elleni küzdelemben” – tette hozzá a FinCEN igazgatója.
Az FBI Internet Crime Complaint Center jelentései szerint a CVC kioszkokkal kapcsolatos csalási panaszok 2024-ben csaknem megduplázódtak, elérve a 10 956 esetet és a jelentett veszteségek összértéke 246,7 millió dollárra rúgott. Az idősek elleni visszaélések jelentős problémát jelentettek, a 60 év felettiek szenvedték el a kioszk alapú átverésekhez köthető veszteségek több mint kétharmadát.
A CVC kioszkok üzemeltetőinek széleskörű nem megfelelősége tovább súlyosbította ezeket a kérdéseket. A FinCEN egy olyan mintát azonosított, mely szerint nem regisztrálnak pénzszolgáltató vállalkozásként és nem hajtanak végre pénzmosás elleni intézkedéseket, lehetővé téve az ügyfelek megfelelő átvilágítása nélküli tranzakciókat. A drogkereskedelmi hálózatok, különösen a Cartel Jalisco Nueva Generación, ezeket a kioszkokat használták a kábítószer-eladásokból származó bevételek tisztára mosására, különösen az Illinois-hoz hasonló magas kockázatú régiókban. Ezek ellenére iparági támogatók azt állítják, hogy megfelelő megfelelőségi keretekkel a kioszkok támogathatják a kriptovaluta elfogadását és pénzügyi inklúziót, miközben minimalizálják a visszaéléseket.
