A FATF figyelmeztet: a kriptóval való visszaélés táplálja az illegális pénzügyeket, a nemzeteket új ellenintézkedések bevezetésére sürgeti

A FATF jelzi az illegális kriptoáramlásokat, és szigorúbb pénzügyi biztosítékokra ösztönzi a kormányokat

A globális kriptofelügyeleti erőfeszítések előreléptek, miután a Pénzügyi Akció Munkacsoport (FATF) február 20-án, a mexikói elnökség alatt tartott ötödik Plenáris ülésének eredményeit ismertette. A pénzmosás elleni küzdelem, a terrorizmus finanszírozásának visszaszorítása és a proliferáció finanszírozása elleni fellépés globális standardalkotója új digitális eszközökről szóló jelentéseket, országértékeléseket és Iránnal kapcsolatos további intézkedéseket emelt ki.

„A Plenáris ülés jóváhagyott két, digitális eszközökkel kapcsolatos jelentést közzétételre” – részletezi a közlemény, hozzátéve:

“Az első a stablecoinokkal és a nem letétkezelő (unhosted) tárcák visszaélésszerű használata által jelentett illegális finanszírozási kockázatokat értékeli, és azok mérséklésére tesz javaslatokat. A második jelentés a külföldi (offshore) digitális eszközszolgáltatókhoz kapcsolódó kockázatok mérséklésével összefüggő bevált gyakorlatokról és kihívásokról szól.”

A tagok emellett elfogadták Ausztria, Olaszország és Szingapúr Kölcsönös Értékelési Jelentéseit is, amelyek szakértői felülvizsgálati megállapításokat mutatnak be jogi keretrendszereik erősségéről és a végrehajtás hatékonyságáról.

A geopolitikai kockázatok kezelésével összefüggésben a kormányközi testület megismételte, hogy Irán továbbra is a feketelistán marad a folyamatos terrorizmus- és proliferációfinanszírozási aggályok miatt, kijelentve: „A FATF emellett felszólította valamennyi joghatóságot, hogy vezessen be további ellenintézkedéseket a levelező banki kapcsolatok, a digitális eszköztranzakciók és az Iránnal folytatott üzleti kapcsolatok korlátozására, tekintettel a súlyos illegális finanszírozási kockázatokra.”

A tisztviselők továbbá áprilisra, Washington D.C.-be FATF-miniszteri találkozót ütemeztek, hogy meghatározzák a következő két év prioritásait, és megerősítették, hogy júliustól az Egyesült Királyság veszi át az elnökséget. A közlemény hangsúlyozta a felelős innováció tágabb jelentőségét, megjegyezve:

„A digitális eszközök kulcsszerepet játszanak a globális innovációban és a gazdasági fejlődésben, és az Egyesült Államok nagyra értékeli a FATF erőfeszítéseit e kritikus iparág visszaéléseinek megelőzésére.”

Az Egyesült Államokra még idén sor kerül saját megfelelőségi értékelése, amely a FATF-standardokhoz való igazodást méri, és a végrehajtást is értékeli a szövetségi és az állami hatóságok körében.

GYIK 🧭

• Miért fontosak a FATF új stablecoinokról és nem letétkezelő (unhosted) tárcákról szóló jelentései a kriptobefektetők számára?
  A jelentések szigorúbb globális ellenőrzést jeleznek a stablecoinok és az önletétkezelő tárcák felett, ami növeli a megfelelési költségeket és a szabályozási kockázatot a kriptovállalatok számára, miközben potenciálisan erősítheti a hosszú távú intézményi bizalmat.
• Hogyan hathat a kriptopiacokra a FATF fókusza a külföldi (offshore) digitális eszközszolgáltatókra?
  A külföldi kriptoplatformok fokozott felügyelete csökkentheti a szabályozási arbitrázst, és átláthatóságra, valamint szigorúbb megfelelésre kényszerítheti a tőzsdéket, ami átalakíthatja a versenydinamikát és a tőkeáramlásokat.
• Milyen befektetési következményei vannak annak, hogy Irán a FATF feketelistáján marad?
  A levelező banki kapcsolatok és a digitális eszköztranzakciók Iránnal szembeni korlátozását célzó kiterjesztett ellenintézkedések növelik a geopolitikai és szankciós kockázatot, és megerősítik a megfelelési kötelezettségeket a globális pénzügyi és kriptointézmények számára.
• Miért jelentős a közelgő amerikai FATF-megfelelőségi felülvizsgálat a digitális eszközökbe fektetők számára?
  Az amerikai értékelés szabályozási kiigazításokat indíthat el szövetségi és állami szinten, befolyásolva a végrehajtási trendeket, a piacszerkezetet és a kriptovállalkozások működési környezetét.