TRM Labs: Iako rizici i dalje postoje, usklađenost napreduje u Latinskoj Americi

Ključni zaključci:

• TRM Labs izvještava da stablecoini pokreću 95% nezakonitih priljeva u Latamu, prisiljavajući VASP-ove da sljedeće unaprijede tehnologiju.
• Kartel Sinaloa oprao je 103 mlrd. USD u 2025., potičući vlade da provode nadolazeće AML zakone.
• Nakon ovih izvješća, zemlje Latama unaprjeđuju svoje standarde usklađenosti.

TRM Labs: Regulativa sužava prozore prijetnji u Latamu

Kripto regulativa napreduje na međunarodnoj razini, a Latam nije iznimka, čak i uz brojne dokumentirane prijetnje. Prema TRM Labsu, tvrtki za blockchain obavještajnu analitiku, regulativa dolazi kako bi transakcije i tokovi kriptovaluta u regiji bili sigurniji.

U nedavnom izvješću, TRM Labs je otkrio da su stablecoini postali dominantna platna infrastruktura diljem Latama, čineći 95% priljeva prema sankcioniranim subjektima globalno u regiji koja je, zbog svojih ekonomskih obilježja, otvorena za usvajanje ovih novih tehnologija.

TRM Labs navodi da su prijetnje u regiji dobro dokumentirane, uključujući tokove povezane s Kartelom Sinaloa, koji koriste lokalne brokere i P2P mjenjačnice za pranje sredstava, pri čemu kineske organizacije služe kao posrednici za obradu više od 103 milijarde dolara samo u 2025.

Osim toga, institucija je istaknula da sankcije koje su i dalje na snazi, povezane s nezakonitim kretanjima nafte i trgovinom drogom, drže Latam u središtu pozornosti provedbenih tijela. Unatoč tome, vlade se brzo kreću kako bi zatvorile te rupe i ojačale usklađenost u cijelom sektoru.

U Brazilu, nova regulativa usvojena u veljači uspostavlja okvir usklađenosti koji uključuje nove zahtjeve za sprječavanje pranja novca (AML) i financiranja terorizma (TF) za pružatelje usluga virtualne imovine (VASP-ove) kako bi dobili odobrenje za rad.

Argentina je također pooštrila nadzor nad kripto tržištem, s ažuriranim zahtjevima za registraciju VASP-ova koji uključuju AML pravila, reviziju i zahtjeve za segregaciju imovine.

Meksiko je također uveo procjene temeljene na riziku, imenovane službenike za usklađenost i periodične revizije usklađenosti za subjekte, budući da su aktivnosti virtualne imovine i dalje ograničene na organizacije koje je odobrila Središnja banka Meksika (Banxico).

TRM Labs je zaključio da “za mjenjačnice, fintechove i financijske institucije koje posluju u Latinskoj Americi, regulatorni zahtjevi stižu diljem regije istodobno. Institucije koje izgrade infrastrukturu usklađenosti prije rokova provedbe imaju jasnu operativnu prednost.”