Središnja banka Nigerije odabire šest subjekata za novi pilot-projekt virtualne imovine

Šest VASP-ova odabrano za novi nadzorni pilot

Središnja banka Nigerije službeno je pokrenula nadzorni pilot-program za sprječavanje pranja novca i suzbijanje financiranja terorizma. Novi pilot osmišljen je kako bi Nigeriju uskladio s Preporukama Radne skupine za financijsko djelovanje (FATF) 15 i 16 — konkretno s pravilom putovanja (travel rule), koje zahtijeva da pružatelji usluga virtualne imovine dijele podatke o nalogodavcu i primatelju za transakcije.

Prije samo nekoliko godina, nigerijski kripto krajolik obilježavale su napetosti. U veljači 2021. CBN je učinkovito zabranio komercijalnim bankama pružanje usluga kripto mjenjačnicama. Međutim, nakon ukidanja te zabrane u prosincu 2023. i naknadnog donošenja Zakona o ulaganjima i vrijednosnim papirima iz 2025., fokus se pomaknuo s isključivanja na integraciju.

Prema priopćenju za javnost, CBN je odabrao ograničenu skupinu fintech i kripto subjekata za sudjelovanje u ovoj početnoj fazi. Među njima su Africa Stablecoin Consortium, Flutterwave, Juicyway, Koinkoin, Kucoin i Paystack. Ipak, CBN je pažljivo istaknuo da sudjelovanje “ne daje nikakav regulatorni status, odobrenje ili pravo na licenciranje.” Umjesto toga, riječ je o kontroliranom i strukturiranom okruženju u kojem banka može proučavati poslovne modele i operativne rizike.

U okviru pilota, sudionici VASP-a obvezni su dostavljati mjesečne podatke o AML/CFT učinku i prolaziti revizije u vezi s uvođenjem klijenata, provjerom sankcija i praćenjem transakcija. Također moraju pokazati vjerodostojne planove za praćenje prekograničnih tokova digitalne imovine.

“Pilot je osmišljen kako bi se razvilo strukturirano razumijevanje AML/CFT/CPF rizika, poslovnih modela i operativnih praksi među sudjelujućim subjektima”, navela je CBN. “Također podupire VASP-ove u jačanju njihovih AML/CFT/CPF okvira u skladu s novim nadzornim očekivanjima.”

Banka je naglasila da će svi prikupljeni podaci biti zaštićeni prema Zakonu o zaštiti podataka Nigerije iz 2023.

Uključivanjem mjenjačnica poput Kucoina i platnih divova poput Flutterwavea u formalni nadzorni krug, CBN nastoji ukloniti loše aktere, a istodobno osigurati da Nigerija — jedno od najaktivnijih kripto tržišta na svijetu — ostane stabilna točka u globalnom financijskom sustavu.

CBN je već zakazao sljedeće faze pilota, iako je potvrdio da trenutačno nisu otvorene za vanjske iskaze interesa.

ČPP ❓

• Što je CBN pokrenuo? Nigerijska središnja banka uvela je nadzorni pilot-program AML/CFT.
• Koja FATF pravila se primjenjuju? Pilot je usklađen s FATF Preporukama 15 i 16, uključujući Pravilo putovanja.
• Tko sudjeluje? Odabrane fintech i kripto tvrtke poput Flutterwavea, Kucoina, Paystacka i drugih pridružile su se.
• Koji je cilj? Program testira usklađenost, izvještavanje podataka i kontrole rizika kako bi se ojačao nigerijski nadzor nad kriptom.